Top 20
 |
| 31 | Процедура рассмотрения апелляционной жалобы налогоплательщика в вышестоящем налоговом органе обозначена Определением ВАС РФ от 20 января 2011 г. N ВАС-11805/10. Подробно об этом на klerk.ru » | | 32 | Мосгорсуд в понедельник перенес на 16 ноября рассмотрение жалобы на приговор шести участникам организованной группы, которые за 1,5 года обналичили более 5 млрд рублей, перевозя деньги в сумках через границу с помощью курьеров, сообщает РИА Новости.
Рассмотрение жалобы было перенесено из-за неявки одного из адвокатов, - отметили в пресс-службе.
В августе Савеловский суд столицы признал фигурантов дела виновными по статье 172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность) и приговорил к заключению на сроки от 2,5 до 3,5 года.
Как сообщили ранее в пресс-службе Следственного департамента (СД) МВД РФ, механизм обналичивания был следующим. Старшие кассиры пункта обмена валюты одного из столичных банков Вугар Нуриев и Маткерим Мусаев принимали от клиентов заявки о незаконном банковском обслуживании - открытии банковских счетов, инкассации и выдачи наличных. Клиентам сообщались реквизиты подконтрольных участникам преступной группы фирм, на которые они перечисляли деньги. Затем денежные средства проходили через банки Кипра и Эстонии и в итоге обналичивались в Азербайджане.
Наличные деньги доставлялись в Россию курьерами, которые перевозили огромные суммы наличных в различной валюте в простых спортивных сумках - один курьер мог перевозить сумму в размере от 20 млн до 100 млн рублей. По данным следствия, за эти операции Нуриев и Мусаев удерживали комиссию в размере от 0,1% до 0,35% от сумм платежей клиентов. Курьеры же получали 200-300 долларов за доставку денег в Россию.
Как было установлено, за все время существования группы они обналичили более 5 млрд рублей. Сумма преступного дохода в виде комиссионного вознаграждения составила более 5 миллионов рублей, - отметили в пресс-службе СД МВД.
Во время следствия обвиняемые признали свою вину и полностью раскаялись в содеянном, - отметили в пресс-службе. В итоге суд приговорил Нуриева и Мусаева к 3,5 и 3 годам заключения соответственно, а четверо курьеров получили срок по 2,5 года каждый. Подробно об этом на banki.ru »2011-11-14 17:32 banki.ru / Новости / | | 33 | Отзыв жалобы лишает подавшее ее лицо права на подачу повторной жалобы по тем же основаниям в тот же налоговый орган или тому же должностному лицу. Подробно об этом на klerk.ru » | | 34 | | | 35 | Вчера Верховный суд РФ впервые отклонил кассационную жалобу адвокатов бывшего топ-менеджера казахского БТА-банка Вероники Ефимовой. Защита требовала отменить определение Мосгорсуда, одобрившего решение Генпрокуратуры РФ о выдаче госпожи Ефимовой Казахстану. На родине женщину обвиняют в соучастии в растрате $3,3 млрд. Сама банкирша утверждает, что ее дело имеет политическую подоплеку: ее якобы преследуют за то, что она была доверенным лицом экс-владельца БТА-банка Мухтара Аблязова, получившего недавно в Великобритании статус политического беженца. Ранее Верховный суд РФ трижды удовлетворял жалобы адвокатов.
Напомним, что начиная с июня 2010 года Мосгорсуд четыре раза отклонял жалобы Вероники Ефимовой и ее защиты на решение заместителя генпрокурора РФ Александра Звягинцева. 21 апреля 2010 года тот удовлетворил запрос казахских властей об экстрадиции Вероники Ефимовой на родину, где ее обвиняют в соучастии в растрате $3,3 млрд из средств АО БТА-банк путем выдачи кредитов аффилированным компаниям (главным обвиняемым по этому делу проходит Мухтар Аблязов).
Сама Вероника Ефимова всегда утверждала, что ее уголовное дело в Казахстане было сфабриковано, чтобы добиться от нее показаний против самого Мухтара Аблязова, который возглавлял оппозиционное движение Демократический выбор Казахстана. Сейчас он проживает в Лондоне в статусе политического беженца. Решения Мосгорсуда Вероника Ефимова обжаловала в Верховном суде РФ, который трижды удовлетворял ее жалобы, возвращая дело в Мосгорсуд.
В начале вчерашнего заседания в Верховном суде РФ адвокаты банкирши вновь настаивали на политической подоплеке ее уголовного дела и просили судей приобщить к делу книгу Мухтара Аблязова Назарбаев против Аблязова, недавно изданную в Лондоне, в которой автор рассказывает о своих политических разногласиях с президентом Казахстана. Также защитники попросили приобщить копии документов, свидетельствующих, что господин Аблязов получил политическое убежище в Великобритании, и о ходе рассмотрения Федеральной миграционной службой РФ вопроса о предоставлении Веронике Ефимовой временного убежища на территории РФ. Судьи документы приобщили, а книгу Мухтара Аблязова даже полистали, обозрев ее на месте.
В своих выступлениях адвокаты напомнили, что в ходе рассмотрения жалоб подзащитной в Мосгорсуде не был допрошен ряд свидетелей. В частности, защита предлагала заслушать казахского адвоката Вероники Ефимовой, а также следователя следственного комитета (ныне департамента) МВД РФ Ирину Коновалову, допрашивавшую госпожу Ефимову о ее уголовном деле в Казахстане.
Адвокаты также напомнили суду, что их подзащитная приехала в Россию вместе со своей годовалой дочерью (сейчас девочке четыре года). В случае выдачи Вероники Ефимовой и ее ареста на родине ребенок, по мнению защиты, окажется в детском приюте (с мужем банкирша в разводе).
Кроме того, адвокаты напомнили, что Европейский суд по правам человека (ЕСПЧ) наложил запрет на выдачу госпожи Ефимовой до рассмотрения ее жалоб в ЕСПЧ на решения российских судов.
Тем не менее Верховный суд РФ отклонил жалобу. Адвокат Вероники Ефимовой Сергей Бровченко уже заявил, что он вместе с коллегами обжалует решение Верховного суда в надзорном порядке и будет добиваться справедливости в Страсбургском суде.
Алексей СОКОВНИН Подробно об этом на banki.ru »2012-01-13 10:13 banki.ru / Новости / | | 36 | Большинство жалоб, поступающих от клиентов банков финансовому омбудсмену, содержат просьбу простить им кредит. Из более чем 3 тыс. обратившихся за весь период работы института 25 человек получили полное прощение долгов. Банки говорят, что идут на это в исключительных случаях.
Институт финансового омбудсмена заработал в октябре 2010 года. Как рассказал Банки.ру возглавляющий его Павел Медведев, с этого момента к нему поступило 3 731 обращение. При этом в 1 903 случаях люди удовлетворены нашим ответом, - рассказывает экс-депутат Госдумы.
На данный момент финансовый омбудсмен сотрудничает со 110 финансовыми организациями. Это не только банки, но и коллекторские агентства, микрофинансовые компании, страховщики. Но официально соглашение заключили 16 организаций. Это вовсе не означает, что остальные не идут нам навстречу, - говорит Медведев.
Официально о своем сотрудничестве с омбудсменом объявил только банк Траст, известно также, что соглашение подписали Юниаструм Банк, ОТП Банк, ХКФ Банк, ДжиИ Мани Банк. Среди кредитных организаций нет единого понимания, хотят ли они раскрывать себя: одни считают, что факт сотрудничества с посредником улучшит их имидж, другие, напротив, боятся, что если клиенты узнают об этом, то будут обращаться в массовом порядке, а, согласно условиям заключаемого соглашения, омбудсмен имеет право потребовать от банка разрешения конфликта в пользу клиента. Правда, как сам признается Павел Медведев, он еще ни разу этого не делал. Я этим правом не воспользовался - всегда пытаюсь договориться, - говорит он.
Клиенты банков хотят решить через посредника самые различные проблемы, возникшие у них при взаимодействии с финансовыми институтами, в большинстве своем омбудсмен получает обращения с просьбами о прощении кредитов.
Условно жалобы можно разделить на допустимые и недопустимые. Если ситуация действительно тяжелая, то мы пытаемся помочь, - рассказывает Павел Медведев. - Но иногда бывают случаи, когда мы даже не просим банк. Например, была ситуация, когда человек пять лет назад взял кредит на три года и не заплатил ни разу, а потом пришел к нам и потребовал прощения долга, так как срок договора истек.
В 240 случаях ситуации были довольно драматическими, многие из них были связаны с невозможностью выплатить кредит в силу сложившихся жизненных обстоятельств, 25 жалоб закончились полным прощением долгов.
Основными темами запросов стали несогласие клиентов с суммой задолженности, тяжелое материальное положение, а также жалобы на такие параметры продуктов, как процентная ставка, - сообщила начальник управления качества клиентского сервиса ХКФ Банка Ирина Радаева. - Отметим, что в основном клиенты просят о прощении задолженности, штрафов, о рассрочке, о льготных условиях и об уменьшении процентной ставки.
С марта 2011 года, когда банк подписал соглашение, поступило 42 запроса от финансового омбудсмена. Однажды в банк поступил запрос, в котором клиент на 12 листах подробно расписывал всю свою жизнь и беды, а также приложил все необходимые подтверждающие документы. Банк пошел ему навстречу и принял решение отказаться от взыскания задолженности, - вспоминает Радаева.
В Юниаструм Банке с осени 2010 года от финансового омбудсмена поступило около 20 обращений. Основные причины обращений - недопонимание или несогласие физических лиц с действиями финансовых институтов, - рассказывает руководитель правовой службы банка Станислав Сушко. - Это может быть связано с конкретными действиями банка или с необходимостью получить консультацию по дальнейшим взаимоотношениям клиента с банком.
Также граждане часто жалуются на неправомерные списания денежных средств с банковских карт. В большинстве случаев складывается впечатление, что обращающиеся к нам люди не обманывают, - говорит экс-депутат. - Некоторые банки соглашаются возместить ущерб, если мы предъявляем доказательства правоты заявителя, некоторые - никогда. Разумеется, имеются и возможные промежуточные варианты.
Немало обращений поступает от граждан, которые не понимают специфику тех или иных банковских продуктов. Например, как рассказывает омбудсмен, клиент одного банка думал, что он расплачивается по кредитной карте за счет минимальных платежей, и был очень неприятно удивлен, когда узнал о сумме накопившегося долга. Другой клиент жаловался на то, что постоянно оказывался должником из-за карты с овердрафтом. С такими клиентами надо проводить разъяснительную работу, утверждают в банках.
Некоторые жалобы заканчиваются тем, что финансовые организации пересматривают свою продуктовую линейку. Так, у одного банка в кредитном договоре было написано, что если заемщик своевременно обслужит кредит, то получит новый на более льготных условиях. В результате клиенту зачисляли новый кредит, он не знал об этом и оказывался должником. После поступившей жалобы на банк омбудсмен посоветовал отменить такой продукт, и кредитная организация прислушалась.
Татьяна АЛЕШКИНА, Banki.ru Подробно об этом на banki.ru »2012-02-05 23:05 banki.ru / Новости / | | 37 | /) | | 38 |  Министерство финансов РФ добилось снижения ставок по кредитам для сельхозпредприятий Алтайского края, сообщил глава министерства Антон Силуанов на заседании Президиума Правительства РФ. Подробно об этом на vestifinance.ru »2012-03-01 16:00 vestifinance.ru / Новости / | | 39 |  | | 40 | | | 41 |  Сотрудничать с финансовым омбудсменом (общественным примирителем) в России готовы 110 финорганизаций. Об этом сообщил на пресс-конференции в Москве бывший финансовый омбудсмен РФ (в 2010-2011 годах) Павел Медведев. Он отметил, что за полтора года работы института финомбудсмена в России было рассмотрено более 4 тыс. жалоб граждан на 117 финансовых институтов, подавляющее большинство которых - банки. «Мы имеем дело со 117 организациями. Из них приблизительно 110 так или иначе готовы сотрудничать», - сказал Медведев. По его словам, очень скоро институт финансового омбудсмена опубликует список сотрудничающих с ним организаций. «Расставаясь с должностью, я подписал 150 писем разным финансовым начальникам, где пытаюсь их убедить, что к нам надо присоединяться», - сообщил он. Говоря о характере жалоб, Медведев выделил несколько их типов: жалобы, связанные с отсутствием возможности вернуть кредит в банк из-за потери работы или тяжелой болезни, травмы; жалобы на займы у сомнительных организаций, которые дают их под «грабительские» проценты, а затем угрозами выбивают деньги с клиентов; жалобы на решения суда, обязывающие вернуть кредит. В первом случае, по его словам, банки и коллекторские агентства часто идут навстречу омбудсмену и соглашаются списать пени или часть долга. Во втором случае, по мнению Медведева, исправить положение могли бы поправки в Гражданский кодекс РФ, запрещающие выдавать такие займы. А вот на решение суда финансовый омбудсмен повлиять не может. Медведев также рассказал о часто встречающихся ошибках в работе банков. Так, по его словам, один банк давал кредит гражданину на год и при своевременном возврате кредита и процентов ему в конце года автоматически выдавался следующий кредит на более выгодных условиях. «Человек сразу подписывал договор как бы на два кредита, второй из которых был условным. А потом он забывал про второй кредит, а деньги по нему автоматически перечислялись на его счет, и с этого счета списывались проценты. Через некоторое время гражданин оставался должен банку», - описывает ситуацию бывший финансовый омбудсмен. Впрочем, после разговоров с омбудсменом банк простил клиенту все долги, которые возникли в описанной ситуации. Медведев отмечает, что в целом 51% заявителей остались довольны итогами рассмотрения их жалоб финансовым омбудсменом. Для более эффективной работы финомбудсмена, по словам Медведева, необходимо принятие в России специального закона, регулирующего деятельность этого института. Он напомнил, что есть соответствующее правительственное поручение о создании рабочей группы по подготовке такого закона. Подробно об этом на banki.ru »2012-04-04 20:17 banki.ru / Новости / | | 42 | Вопрос: В случае несогласия с требованием об уплате налога, иных актов налогового органа, действиями или бездействиями должностных лиц налоговой инспекции куда можно обратиться с жалобой? Подробно об этом на klerk.ru » | | 43 | Гражданам необходимо быть осторожными в инвестировании личных средств в связи с участившимися жалобами на "финансовые пирамиды", предупреждает Федеральная служба по финансовым рынкам. Подробно об этом на newsru.com » | | 44 |  При подаче физическим лицом в суд общей юрисдикции или мировым судьям надзорной жалобы госпошлина должна уплачиваться в размере 200 рублей, а при подаче апелляционной или кассационной жалобы - в размере 100 рублей. Подробно об этом на klerk.ru » | | 45 |  ФАС признал, что поскольку апелляционная жалоба была сдана обществом в отделение почтовой связи в последний день срока на ее подачу, данный срок считается соблюденным. Подробно об этом на klerk.ru » | | 46 |  Госдума рассмотрит законопроект, устанавливающий обязанность Уполномоченного по правам человека в РФ принимать жалобы граждан. Подробно об этом на klerk.ru » | | 47 |  Минфин РФ в своем письме уточняет размер госпошлины при подаче кассационной жалобы в суд общей юрисдикции, мировому судье в связи с введением нового порядка рассмотрения дела судом апелляционной инстанции. Подробно об этом на klerk.ru » |
|
| |
|