myFinance.ru · Темы дня · Разделы дня · Ярмарка новостей

Подробно об этом на finmarket.ru »

Банк «Западный» предложил клиентам, в том числе индивидуальным предпринимателям, три новых кредита - «Кредит на любые цели под залог квартиры», «Кредит на любые цели под залог дома с земельным участком» и «Кредит на любые цели под залог нежилой недвижимости».

Согласно условиям новых продуктов, клиенты могут оформить кредит на сумму от 500 тыс. до 160 млн рублей сроком от года до семи лет. Процентные ставки в зависимости от суммы займа и срока кредитования составляют от 15,95%. Все кредиты погашаются ежемесячно дифференцированными или аннуитетными платежами. Возможно полное или частичное досрочное погашение.

Как подчеркивают в банке, при оформлении займов рассматриваются доходы, полученные от предпринимательской деятельности. Кроме того, в роли залогодателей могут выступать третьи лица.

ОАО «Банк «Западный» - частный столичный банк, основными направлениями деятельности которого являются операции с ценными бумагами, кредитование корпоративных клиентов и привлечение средств частных лиц во вклады. Акционерами выступают четыре ООО, через которые банк контролируют Сергей Милентьев (16,5%), Владимир Кожевников и Фархад Мирзоев (16,15% акций), Александр Грунев и Ольга Белоусова (по 10,5%), Виталий Рыжов (13,7%).

По данным Банки.ру, на 1 марта 2012 года нетто-активы банка - 10,98 млрд рублей (223-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) - 1,47 млрд, кредитный портфель - 2,59 млрд, обязательства перед населением - 8,42 млрд.

Подробно об этом на banki.ru »

Один из владельцев акций ОАО «Судостроительный завод «Северная верфь» (входит в ОПК «Судостроение») - ООО «АгроПромСоюз» - обжаловал в порядке надзора передачу в доверительное управление Центробанку РФ акций судозавода, заложенных по кредитам, выданным Межпромбанку, сообщает «Прайм» со ссылкой на РАПСИ.

Ценные бумаги были переданы в доверительное управление в рамках обеспечения иска ЦБ об обращении взыскания на пакет акций «Северной верфи».

Арбитражный суд Москвы в феврале удовлетворил иск Банка России об обращении взыскания на акции «Северной верфи». Апелляцию на решение об обращении взыскания на акции судозавода рассмотрят 12 апреля.

Летом 2010 года ЦБ пошел на беспрецедентное решение, рассрочив долг подконтрольного экс-сенатору Сергею Пугачеву МПБ на полгода (до 1 января 2011 года) и взяв под него в залог по номинальной стоимости судостроительные активы ОПК (ОАО «Судостроительный завод «Северная верфь», ОАО «Балтийский завод» и ОАО «ЦКБ «Айсберг»), также принадлежащей Пугачеву. Сумма кредитов, выданных МПБ, составила 32 млрд рублей. Впоследствии банк лишился лицензии и 30 ноября 2010 года был признан банкротом.

В настоящее время акции «Северной верфи» по решению суда переданы в доверительное управление ЦБ РФ.

Ответчиками по иску Банка России выступают ЗАО «Ариадна», ЗАО «Эдельвейс», ЗАО «ЭкстраЛайт», ЗАО «КонсалтГрупп» и ООО «АгроПромСоюз», которым принадлежат заложенные акции.

В рамках дела слушался встречный иск ООО «АгроПромСоюз» о признании договора залога акций недействительным. Суд этот иск отклонил.

Межпромбанк в лице конкурсного управляющего банка - Агентства по страхованию вкладов (АСВ) - суд привлек в дело в качестве третьего лица с самостоятельными требованиями. Как пояснила представитель МПБ, акции, на которые просит обратить взыскание ЦБ, были переданы в последующий залог Межпромбанку. Речь идет о 50% плюс одна акция, а по кредитам в ЦБ было заложено 75,82% акций, причем регулятор дал согласие на последующий залог акций. Общий размер этого кредита, который Межпромбанк выдал под вторичный залог акций компаний ОПК «Судостроение», составил 7 млрд рублей.

По мнению Межпромбанка, если иск ЦБ удовлетворят, то МПБ не сможет предъявить свои требования в связи с реализацией предмета залога, а рассматривая требования в рамках иска ЦБ, арбитраж определит очередность удовлетворения требований.

Подробно об этом на banki.ru »

Подробно об этом на finmarket.ru »

На полученные деньги ритейлер рефинансировал предыдущий заем этого банка на более выгодных условиях

Подробно об этом на bfm.ru »

Банк Западный разработал три новых нецелевых кредита под залог недвижимости. Подробно об этом на klerk.ru »

Росгосстрах Банк улучшил условия кредитования под залог имеющейся недвижимости. С 9 апреля на 1,5-4,5 процентного пункта в рублях и на 0,5-3,5 пункта в валюте снижены процентные ставки по кредитам, увеличены максимальная сумма кредита (с 5 млн до 10 млн рублей) и срок кредитования (с 5 до 10 лет).
Кредит выдается на любые цели, предоставляется в рублях, долларах США и евро. Минимальный срок кредита - год, максимальный - 10 лет. Сумма кредита - от 500 тыс. до 10 млн рублей для Москвы и Московской области и до 5 млн рублей для регионов России. Максимальная сумма кредита может составить до 70% от оценочной стоимости залога. Оформить кредит под залог недвижимости стало возможным по ставке 16,5% в рублях и 13,5% в валюте. Комиссия за снятие наличных денежных средств через кассу банка -1% от суммы кредита, но не менее 10 тыс. рублей. Обеспечением кредита может выступить залог любого вида недвижимости, имеющегося в собственности заемщика: квартира, отдельный жилой дом, таунхаус и коммерческая недвижимость. Срок рассмотрения заявки - девять рабочих дней.
Росгосстрах Банк - крупный банк, входящий в топ-50 российских кредитных организаций по ключевым финансовым показателям. Основные направления деятельности включают кредитование и обслуживание счетов юридических лиц, в частности представителей малого и среднего бизнеса, привлечение вкладов и другие услуги для частных лиц, работу на валютном рынке и рынке ценных бумаг. Ключевые акционеры: ООО ФК Мегатрастойл (31,22%), ООО ИК Т. А. Р. Г. Е. Т. Капитал (27,59%) и ООО Росгосстрах (19,11%), принадлежащие Сергею Хачатурову, младшему брату президента группы компаний Росгосстрах Данила Хачатурова. Еще 18,41% акций владеет ООО Финансово-инвестиционная компания (бенефициары - Ирина Дюбкова и Мария Шувалова).
По данным Банки.ру, на 1 марта 2012 года нетто-активы банка - 97,73 млрд рублей (50-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) - 12,20 млрд, кредитный портфель - 37,75 млрд, обязательства перед населением - 29,21 млрд. Подробно об этом на banki.ru »

С 9 апреля значительно снижены ставки по кредитам под залог недвижимости в Росгосстрахбанке. Снижение произошло на 2,5% - 4,5%. Подробно об этом на klerk.ru »

"РЕСО-Гарантия" в прошлом году получила контроль над блокпакетом акций компании ВСК, сообщил вчера страховщик. В дальнейшем этот пакет может перейти в прямое владение "РЕСО-Гарантии" из-за необходимости в поддержке ВСК... Подробно об этом на lf.rbc.ru »

Предоставление банкам возможности рефинансирования в Центробанке под залог экспортных кредитов, застрахованных Российским агентством по страхованию экспортных кредитов и инвестиций (ЭКСАР), будет способствовать развитию в стране системы поддержки экспорта, считает гендиректор агентства Петр Фрадков.

По его словам, Банк России совместно с ЭКСАР работает над совершенствованием нормативной базы в части рефинансирования (под залог прав требования по экспортным кредитам), а также резервирования и нормативов по таким кредитам. В целом речь идет о введении в регуляторную базу более четкого определения понятия экспортного кредитования со всеми вытекающими последствиями, - сказал Фрадков на пресс-конференции во вторник.

Он надеется на корректировку нормативной базы ЦБ уже в ближайшее время.

Есть понимание в ЦБ, что эта работа имеет право на существование и что она будет способствовать развитию российского банковского сектора. Мы стараемся быть катализаторами этого процесса, потому что это означает развитие экспортной поддержки, - сказал Фрадков.

Он напомнил, что ранее уже были внесены изменения в законодательство, которые предоставляют партнерам ЭКСАР льготы в сфере налогообложения и валютного контроля. В соответствии с поправками в Налоговый кодекс расходы экспортеров на приобретение полисов по страхованию экспортных кредитов будут относиться на себестоимость, то есть будут уменьшать налогооблагаемую базу. Кроме того, изменения в Кодексе об административных правонарушениях и законодательстве о валютном контроле позволят экспортерам избежать штрафов в случае непоступления валютной выручки, если у них есть страховые полисы ЭКСАР.

ЭКСАР учреждено в октябре 2011 года в качестве 100-процентной дочки Внешэкономбанка с капиталом 30 млрд рублей. Цель агентства - поддержка отечественного экспорта посредством страхования кредитных и политических рисков по средне- и долгосрочным экспортным и финансовым кредитам, а также страхование российских инвестиций за рубежом от политических рисков.

Фрадков рассказал об основных положениях стратегии развития ЭКСАР на 2012-2014 годы, которая недавно была утверждена наблюдательным советом ВЭБа.

Реализация стратегии позволит нарастить общий объем застрахованных экспортных кредитов с 30 млрд рублей в 2012 году до 200 млрд в 2013-м и 500 млрд в 2014-м. Доля застрахованного агентством экспорта в общем несырьевом экспорте России увеличится с 0,5% в 2012 году до 4,7% в 2013-м и 9,7% в 2013-м.

К 2014 году ЭКСАР должно предоставить страховое покрытие более чем 3,3 тыс. экспортеров, из которых 3 тыс. - малые и средние предприятия. Доля экспортеров, представляющих сегмент МСП, в общем объеме застрахованного экспорта составит 12%.

Первоначальный лимит страховой ответственности установлен в 300 млрд рублей.

По словам главы агентства, стратегия не ограничивает сроки и суммы страховых полисов, а также долю российского контента, что позволит агентству страховать экспорт совместных предприятий. В то же время стратегия определяет отраслевые и географические приоритеты.

Подробно об этом на banki.ru »

ОАО Новая перевозочная компания (дочка Globaltrans, одно из крупнейших независимых предприятий на российском рынке грузовых железнодорожных перевозок) передает в залог Сбербанку железнодорожный подвижной состав на сумму 14,174 млрд рублей в рамках выданного кредита, сообщает Прайм со ссылкой на материалы НПК.

Из материалов следует, что НПК передает в залог Сбербанку железнодорожный подвижной состав в целях обеспечения исполнения обязательств компании, возникших на основании договора об открытии невозобновляемой кредитной линии между Сбербанком в качестве кредитора и НПК. Размер сделки - 14,174 млрд рублей.

Срок исполнения обязательств по сделке - 27 апреля 2015 года. Договор был заключен 27 апреля 2012-го.

Ранее в пятницу компания Globaltrans сообщила, что покупает 100% акций оператора Металлоинвесттранс за 540 млн долларов за счет собственных и заемных средств.

В начале апреля сообщалось, что НПК привлекает у Сбербанка кредитную линию на 7,651 млрд рублей и передает в залог банку железнодорожный подвижной состав на сумму 9,422 млрд.

Подробно об этом на banki.ru »

Минсельхоз подготовил законопроект О зерновых товарных складах общего назначения, который сейчас проходит межведомственное согласование. До конца года документ должен быть внесен в правительство и может вступить в силу в 2014 году. Использование системы складов общего пользования повысит доверие банков к зерновым залогам, считают эксперты.

В целях дальнейшего развития инструментов зернового рынка Минсельхоз подготовил законопроект, который предполагает выпуск складских свидетельств на зерно аккредитованными складами и создание саморегулируемой организации (СРО) этих складов. Документ позволяет ввести в практику специализированные ценные бумаги для зерновой отрасли: двойные и простые складские свидетельства на зерно. Эти свидетельства позволят сельхозпроизводителям привлекать в банках кредитные средства.

Законопроект сейчас находится в стадии межведомственного согласования. До конца текущего года он должен быть внесен в правительство, - заявил РБК daily директор департамента государственной политики в сфере АПК и информации Минсельхоза Дмитрий Бобков. Закон должен вступить в силу 1 июня 2014 года.

Исполнительный директор аналитического центра Совэкон Андрей Сизов-младший считает законопроект важным и полезным для отрасли. Это могло бы стать неким прорывом в развитии отечественного зернового хозяйства, добавляет гендиректор Института конъюнктуры аграрного рынка Дмитрий Рылько. На зерновом рынке появятся четкие правила работы, и сельхозпроизводители смогут использовать складские свидетельства на зерно в качестве залога при получении банковского финансирования, отмечают эксперты. Использование системы складов общего пользования и складских свидетельств повысит общую транспарентность и надежность хранения зерна, так что кредиторы будут чувствовать себя более комфортно, - уверен г-н Рылько. В законопроекте также прописана процедура обращения взыскания заложенного товара, представленного складским свидетельством, тем самым приближаясь к мировой практике, отмечает эксперт.

По словам зампреда правления Абсолют Банка Евгения Ретюнского, кредитование под залог подобных расписок - это цивилизованная, очень хорошая форма кредитования, довольно давно принятая на Западе, где складские расписки выпускают не только на зерно, но и на любые другие биржевые товары, на хлопок, нефть, уголь, целлюлозу. Для банков такая форма кредитования удобна тем, что позволяет им дотянуться до мелких сельхозпроизводителей. Сейчас с ними работает только Россельхозбанк и, может быть, Сбербанк, а другие банки мало с ними работают, - отмечает г-н Ретюнский. - Также подобная форма кредитования делает рынок более ликвидным - позволяет кредитовать не только предприятие, но и товар на его оборот. Плюс делает кредиты легкими в обращении, складскую расписку можно быстро переуступить кому-то.

В настоящее время предоставление банком кредита под залог зерна мало распространено, поскольку банки неохотно работают по таким залогам из-за недостаточной надежности складов и рисков потери зерна, отмечает г-н Сизов. Отсутствие четких правил игры довело некогда крупнейшего российского зернотрейдера Росинтерагросервис (РИАС) до банкротства. Два года назад стало известно, что банк BNP Paribas совместно с банками UBC, Banque Cantonale Vaudoise и Banque Cantonale de Geneve предоставил РИАС кредит на 100 млн долл. под залог зерна. Однако затем выяснилось, что зерна нет на заявленных складах. В итоге банк инициировал судебный процесс.

Алексей КУЗЬМЕНКО, Наталья СТАРОСТИНА

Подробно об этом на banki.ru »

Как стало известно Банки.ру, ВТБ 24 запустил новые кредиты Оборотный, Инвестиционный, Целевой, Овердрафт, Кредит на залоговое имущество в сумме от 850 тыс. рублей для малого бизнеса.

Оборотный кредит выдается на пополнение оборотных средств, обеспечение сезонных закупок. Срок кредита - до двух лет. Ставка по кредиту - от 10,3% годовых. Кредит предоставляется под залог товаров в обороте, оборудования, транспорта, недвижимости, залог третьих лиц, поручительство фонда поддержки малого предпринимательства. По кредиту предусмотрена отсрочка погашения до трех месяцев.

Инвестиционный кредит предоставляется на приобретение имущества (к примеру, автотранспорта или недвижимости), ремонт, строительство, а также развитие нового направления деятельности или расширение бизнеса на срок до семи лет. Кредит выдается под залог товаров в обороте, оборудования, транспорта, недвижимости, залог третьих лиц, поручительство фонда поддержки малого предпринимательства. По кредиту предусмотрена отсрочка погашения до шести месяцев.

Целевой кредит можно получить под залог оборудования, транспорта или спецтехники, приобретаемых у партнеров банка на срок до пяти лет с процентной ставкой от 10,3% годовых. Первоначальный взнос - от 15% стоимости приобретаемого имущества. Отсрочка погашения кредита - до шести месяцев.

Овердрафт выдается на покрытие кассовых разрывов и для взаиморасчетов с контрагентами на срок до одного года. Процентная ставка - от 10,4% годовых. Кредит предоставляется без залога.

Кредит на залоговое имущество предоставляется на покупку имущества, находящегося в залоге у банка. Минимальная ставка по кредиту - 9% годовых в рублях или 10% годовых в долларах США / евро. Срок кредитования - до десяти лет. Первоначальный взнос - не менее 20% стоимости приобретаемого имущества. Залогом по кредиту выступает приобретаемое имущество.

ЗАО Банк ВТБ 24 - один из крупнейших финансовых институтов России, отвечающий за розничное направление банковской группы ВТБ, в частности за работу с физическими лицами, индивидуальными предпринимателями и предприятиями малого бизнеса. Кредитная организация образована на базе Гута-Банка, не выдержавшего межбанковского кризиса 2004 года и выкупленного Внешторгбанком (ныне ВТБ) при активном участии Банка России. Почти 99% акций ВТБ 24 контролирует ОАО Банк ВТБ.

По данным Банки.ру, на 1 апреля 2012 года нетто-активы банка - 1 трлн 207,39 млрд рублей (6-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) - 125,88 млрд, кредитный портфель - 715,62 млрд, обязательства перед населением - 832,47 млрд.

Подробно об этом на banki.ru »

В этом году Сбербанк намерен возобновить кредитование миноритарных акционеров под залог акций, как это было в докризисный период. Подробно об этом на klerk.ru »

Плюс Банк - средний региональный банк с филиалом в Москве - придумал оригинальную схему автокредитования, позволяющую ему недорого привлекать деньги у самих же заемщиков. Как выяснил портал Банки.ру, формально такая схема законна, но некоторые условия кредитного договора все равно можно оспорить в суде, говорят юристы.

На первый взгляд, предложение Авто Плюс выглядит весьма привлекательным: если у потенциального заемщика есть на руках 70% стоимости автомобиля, то ставка по кредиту составит 5,9% годовых при средней на рынке 10-12%. При этом кредитная организация не требует подтверждения доходов, заемщику нужно предоставить только паспорт и второй документ, удостоверяющий личность, например водительские права. Кроме того, не требуется автострахования КАСКО. За выдачу кредита банк взимает комиссию в размере 2,5% от суммы займа.

Однако, как выяснилось, для получения кредита нужно выполнить еще одно важное условие. Как пишут посетители портала в Народном рейтинге, заем выдается под залог вклада. Причем банк размещает на депозите сумму первоначального взноса, а кредит выдает на полную стоимость автомобиля. То есть при внесении 70% на депозит будущий автовладелец получит заем на 100% покупки. По депозиту начисляется ставка до востребования (0,1% годовых), а по кредиту заемщик платит 5,9% годовых. При этом купленный автомобиль также находится у банка в залоге.

В колл-центре кредитной организации пояснили, что депозит в виде залога является дополнительной гарантией, так как изначально требования к заемщику довольно либеральные. Заемщик имеет право погасить кредит, если остаток задолженности сравняется с суммой вклада, - сказали в банке. Основное недовольство у потенциальных клиентов банка вызывает необходимость в течение этого кредитного периода платить проценты с полной стоимости автомобиля, а не с недостающей суммы в 30%.

В пресс-службе Плюс Банка уточнили, что, помимо маркетинговых преимуществ для банка, депозитная схема в кредитовании удобна и для клиента. У заемщика есть право обратиться в банк с заявлением и подтверждающим документом о временной потере постоянного заработка, например в случае увольнения с работы, - поясняют в банке. - На основании такого заявления банк предоставляет возможность осуществлять очередные платежи из суммы депозита. Конечно, с условием, что при улучшении финансовой ситуации сумма на депозите будет восстановлена. Эта схема подстраховывает клиента: у него не возникает отрицательной кредитной истории.

Участники рынка не знают о применении таких схем другими банками. Вообще, на рынке есть программы, которые дают право заемщику на скидку по кредиту при размещении вклада на определенный срок, но такую схему я вижу первый раз, - говорит замначальника управления по работе с сегментом розницы Абсолют Банка Антон Павлов. По его мнению, такая схема вводит заемщика в заблуждение рекламными материалами, в которых отсутствуют все условия выдачи кредита.

Начальник юридического управления СДМ-Банка Александр Голубев считает, что, выдавая кредит по ставке выше, чем по размещаемому депозиту заемщика, банк таким образом решает проблему привлечения финансирования под небольшой процент. Формально такая схема законна, - указывает он. - Но, в соответствии с Гражданским кодексом, вкладчик может в любой момент потребовать деньги с депозита.

По словам юриста, даже несмотря на то, что запрет на досрочное закрытие вклада будет прописан в кредитном договоре, это условие можно запросто оспорить в суде. Поэтому для банка залог вклада - это недостаточное обеспечение, и естественно, что он требует автомобиль в качестве залога, - добавляет он.

Эксперты указывают, что схема кредита под залог вклада больше характерна при кредитовании компаний. Юрлицам в отличие от граждан можно запретить досрочное изъятие депозита, - уточнил Голубев.

В целом же форма кредитования под залог вклада очень редкая для российского рынка. Обычно она востребована, когда кредит нужен на очень короткое время, до поступления денег, - поясняет Антон Павлов. - При этом у клиента уже есть открытый депозит на длинный срок, и ему выгоднее, чтобы не терять проценты, взять кредит под залог вклада.

Татьяна АЛЕШКИНА, Banki.ru

Подробно об этом на banki.ru »

Банк Западный обновил ставки по ипотечным кредитам. Ранее ставка определялась в зависимости от срока кредитования и от соотношения кредит/залог. Согласно новым условиям, сумма займа относительно стоимости залога не влияет на ставки. Благодаря этому в целом по большинству программ отмечается снижение процентных ставок. Ставки по кредиту на покупку квартиры на вторичном рынке теперь составляют 15,55-16,3% годовых (ранее - 15,5-17,25%), на покупку дома с земельным участком - 16,45-17,2% (ранее - 16,5-18,25%), на покупку нежилой недвижимости - 17,35-18,1% (ранее - 17,5-19,25%). Кредиты выдаются на срок от 1 до 7 лет в сумме от 500 тыс. до 160 млн рублей, но не более 90% от стоимости недвижимости. За резервирование денежных средств взимается комиссия в размере 1% от суммы, максимум 50 тыс. рублей (2% от суммы кредита по программе приобретения в кредит нежилой недвижимости).

Аналогичным образом изменились ставки по нецелевым займам под залог недвижимости. Кредит под залог квартиры теперь можно получить под 15,55-16,3% (ранее - 15,95-18,2%), под залог дома с землей - 16,45-17,2% (ранее - 16,95-19,2%), под залог нежилой недвижимости - 17,35-18,1% (ранее - 17,95-20,2%). Кредиты предоставляются на срок от 1 до 7 лет в сумме от 500 тыс. до 160 млн рублей, но не более 70% от стоимости закладываемой квартиры и не более 60% от стоимости передаваемого в залог дома с земельным участком или нежилой недвижимости. При этом с 1% до 1,5% повышен размер комиссии за резервирование денежных средств по кредиту под залог жилого дома с землей. Комиссии по программам кредитования под залог квартиры и нежилой недвижимости остались на прежнем уровне: 1% и 2% соответственно.

ОАО Банк Западный - частный столичный банк, основными направлениями деятельности которого являются операции с ценными бумагами, кредитование частных клиентов и привлечение средств населения во вклады. Согласно раскрываемой информации, ключевым акционером банка выступает Дмитрий Леус (58,3%). Оставшиеся акции принадлежат четырем ООО - Фирма Магистраль Ltd. (13,76%, генеральный директор - Дмитрий Леус), НПКК Тектон-Ч (13,47%, бенефициары - Ирина Мартынова и Дмитрий Федоров), Воскресенье (8,76%, бенефициары - Ольга Белоусова и Владимир Жданов), а также Лига-1 (5,71%, бенефициар - Виталий Рыжов).

По данным Банки.ру, на 1 мая 2012 года нетто-активы банка - 12,10 млрд рублей (216-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) - 1,79 млрд, кредитный портфель - 3,24 млрд, обязательства перед населением - 8,76 млрд. Подробно об этом на banki.ru »