myFinance.ru · Темы дня · Разделы дня · Ярмарка новостей

Уклонение от уплаты налогов станет основанием для подозрения в отмывании преступных доходов. Такая норма предусмотрена законопроектом, который подготовил и направил в правительство Росфинмониторинг.

Проект поправок Росфинмониторинга (есть в распоряжении Банки.ру) направлен на ужесточение законодательства в части контроля за легализацией преступных доходов. В пояснительной записке к документу сказано, что к числу предикатных по отношению к легализации доходов преступлений вводятся деяния, направленные на уклонение от уплаты налогов и таможенных платежей. Иными словами, уход от налогов будет служить основанием подозревать компанию или физлицо в отмывании. Для этого предлагается внести изменения в Уголовный кодекс, исключающий на данный момент налоговые правонарушения из числа операций, в результате которых были отмыты преступные доходы.

Соответственно, и финансовые организации, в том числе банки, оценивающие деятельность своих клиентов на предмет соблюдения ими антиотмывочного законодательства, должны будут следить за их налоговыми платежами и ставить в известность финразведку об этих правонарушениях. Законопроектом также предусмотрена передача полученных Росфинмониторингом сведений не только в правоохранительные, но и в налоговые органы.

Сейчас, как говорят представители банков, налоговая дисциплина клиентов учитывается при проверке их деятельности на соответствие нормам антиотмывочного законодательства, но в совокупности с другими факторами. Так, под подозрение могут попасть клиенты с небольшим уставным капиталом, огромными оборотами по счету и низким процентом налоговых отчислений от этого оборота, и при этом проводящие транзитные операции, то есть списывающие все начисления, - рассказывает начальник департамента финансового мониторинга и валютного контроля Нордеа Банка Ирина Мусорина.

По ее словам, даже при наличии таких подробных признаков сомнительности банкам все равно приходится проделывать большую аналитическую работу: например, низкий процент налоговых отчислений может быть у клиента, который выполняет агентскую работу и получает прибыль в виде комиссии от оборота. И если это выясняется, то банк не сообщает о таком клиенте в Росфинмониторинг.

Эксперты считают, что банкам сложно выявлять налоговых уклонистов и тем более делать вывод об их причастности к легализации преступных доходов. Даже если банк будет пытаться руководствоваться установленными Федеральной налоговой службой критериями, потенциально указывающими на недобросовестных плательщиков, вряд ли у него получится сделать хоть сколько-нибудь обоснованный вывод, так как для этого необходимо обладать всей полнотой информации о финансовых операциях и имущественном положении организации, - поясняет партнер ЮФ ФБК-Право Александр Сотов. Между тем, по его словам, кредитная организация располагает только информацией по банковскому счету клиента.

У компании может быть несколько счетов в разных банках, а платить налоги она будет с одного, - соглашается Ирина Мусорина.

По словам руководителя группы банковской практики Пепеляев групп Лидии Горшковой, основание для подозрения в отмывании при уклонении от уплаты налогов может возникнуть в случае сокрытия доходов, но это нужно еще доказать.

Представители банков напоминают, что сейчас они лишь содействуют налоговикам в их проверках. Если у налогового органа возникает подозрение в отношении конкретного предприятия, то он может сделать соответствующий запрос в банк, где оно обслуживается.

Работа в обратном порядке - передача данных в налоговые органы будет не такой результативной, поскольку информация может быть эффективно использована только в ходе выездных и камеральных проверок - основных инструментов налогового контроля, - поясняет Сотов. - Предоставление информации вне рамок таких проверок может оказаться несвоевременным, а потому и лишним.

Банки говорят, что если их обяжут следить за тем, платит клиент налоги или нет, без привязки к другим факторам, то это приведет к тому, что они будут передавать всю информацию о налоговых платежах клиентов. Однозначно оценить, насколько возрастут затраты банков в случае одобрения законопроекта, можно будет только при определении механизма взаимодействия кредитных организаций и ФНС, который должен быть установлен соответствующим нормативным актом, - считает топ-менеджер банка из топ-20.

Нормы данного законопроекта - это попытка приведения российского законодательства к стандартам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Аналогичная норма включена в обновленные рекомендации FATF, выпущенные в феврале текущего года.

Татьяна АЛЕШКИНА, Banki.ru

Подробно об этом на banki.ru »

Подробно об этом на finmarket.ru »

Отвечая на вопросы журналистов в прямом эфире ТВ, президент РФ Дмитрий Медведев признал, что зависимость от нефти и демография - основные риски российской экономики. Подробно об этом на vestifinance.ru »

Президент РФ Дмитрий Медведев признался, что недоволен темпами диверсификации российской экономики и пообещал продолжить работу над этим.

Я не вполне доволен тем, что мы сделали за эти годы. У меня не было никаких иллюзий, что мы за четыре года откажемся от экспорта нефти, газа. Да, это и неправильно, просто потому что мы действительно крупнейшая сырьевая страна и поставляем углеводороды в огромное количество государств, - сказал глава государства в интервью российским телеканалам.

Тем не менее, по словам Медведева, работа над диверсификацией экономики шла в целом не очень медленно.

Я могу вам сказать, что за последние четыре года производство промышленных товаров, производство средств производства, производство основных областей промышленности выросло приблизительно на 50%. Если говорить о производстве радиоэлектронных средств, то оно выросло процентов на 30, - сказал президент.

Но, тем не менее, если говорить о нашем экспортном балансе, то 70% - это углеводороды. Так приблизительно и было. И лишь 5% - это поставки продукции машинно-технического характера. Поэтому работа по диверсификации должна быть продолжена, - подчеркнул Медведев.

Подробно об этом на banki.ru »

Совокупные активы армянского ЗАО Арэксимбанк - группа Газпромбанка в I квартале 2012 года по сравнению с тем же периодом 2011-го выросли на 33,1%, составив на 31 марта 107,5 млрд драмов (274 млн долларов по текущему курсу). Об этом сообщила в среду пресс-служба банка, данные которой приводит Прайм.

Как отмечается в сообщении, банк в I квартале 2012 года по сравнению с тем же периодом 2011-го зафиксировал рост по всем основным показателям. В частности, кредиты и прочие займы клиентам за отчетный период составили 82,4 млрд драмов (1 доллар - 392,16 драма. - Прим. ред.), увеличившись по сравнению с тем же периодом 2011-го на 48,7%.

При этом общие обязательства банка возросли по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 39,4% и по состоянию на 31 марта 2012 года достигали 91,5 млрд драмов.

Обязательства по отношению к клиентам на отчетную дату равнялись 42 млрд, увеличившись на 24%. Средства юридических лиц составили 21,9 млрд драмов (плюс 6%), физических лиц - 20,1 млрд (плюс 52,2%).

Общий капитал банка на 31 марта 2012 года - 15,9 млрд драмов, что превышает показатель аналогичного периода 2011-го на 5,8%.

ЗАО Арэксимбанк - группа Газпромбанка (ранее Арэксимбанк, переименован 12 июня 2009 года) было основано в августе 1998 года для поддержки предпринимательства и обслуживания финансовых потоков между Россией и Арменией. С сентября 2008-го 100-процентным собственником банка является российский Газпромбанк, напоминает РИА Новости.

Подробно об этом на banki.ru »

Министр финансов Германии Вольфганг Шойбле намерен рассмотреть дополнительные меры по стимулированию экономического роста проблемной экономики Греции. Вместе с тем он считает, что для достижения результатов Афины должны строго следовать намеченному плану реформирования.

Если Греция готова поделиться новыми идеями по поводу того, что мы можем сделать для стимулирования роста ее экономики, мы всегда открыты для диалога и выработки совместного решения. Но нет сомнений, что это должны быть идеи о том, как вернуть стране конкурентоспособность и восстановить работу финансового сектора, - приводит слова Шойбле Reuters. - Все, что для этого требуется, - выполнение комплексного реформирования. В противном случае все усилия будут напрасны.

Накануне Германия в очередной раз озвучила намерение добиваться выполнения положений фискального пакта, который, в свою очередь, является объектом резкой критики со стороны широких слоев греческого общества, так как вынуждает правительство прибегать к непопулярным мерам жесткой бюджетной экономии. В этой связи в Афинах все чаще возникают разговоры о возможном выходе из еврозоны.

Я понимаю, чего хотят греки; за последнее время они уже многое пережили и продолжают страдать, но в данной ситуации для Греции нет комфортного сценария. Греция должна показать, что у нее есть силы достичь заданных критериев, - отметил Шойбле.

Канцлер Германии Ангела Меркель 10 мая заявила, что Евросоюз не рассматривает вариант исключения Греции из своего состава и сохраняет свою позицию по ситуации в этой стране. Ранее несколько источников в Минфине Греции сообщили, что греческая казна может лишиться денежных средств к июню 2012 года, если в ближайшее время не будет сформировано дееспособное правительство, которое выбьет следующий транш кредита от еврозоны и Международного валютного фонда.

Тем временем в Греции продолжается политический кризис. 11 мая стало известно, что лидеру греческой социалистической партии ПАСОК Евангелосу Венизелосу не удалось сформировать правящую коалицию. Он вернул мандат на формирование правительства президенту страны Каролосу Папульясу. Таким образом, третья попытка сформировать парламент окончилась неудачей.

Между тем соблюдение мер бюджетной консолидации является обязательным условием для получения финансовой помощи от международных кредиторов - МВФ и Евросоюза. Опросы общественного мнения свидетельствуют, что в случае проведения новых выборов в Греции их выиграет леворадикальная партия СИРИЗА. Ее лидер Алексис Ципрас выступает за отмену договоренностей Афин с ЕС и МВФ.

Подробно об этом на banki.ru »

Российский рубль опять оказался без вины виноватым. Произошел целый ряд событий, которые существенно ослабили аппетит к риску в мире и привели к заметному оттоку инвестиций в американские активы. Политические события явно показали инвесторам, что избиратели Франции, Германии и тем более Греции не поддерживают защиту их интересов и склонны голосовать против политиков, готовых к борьбе с кризисом. Таким образом, получается, что Еврозона осталась в некотором смысле сиротой, и собственный родители опять - на время, скорее всего - не готовы о ней заботиться.

С другой стороны, всегда есть опекуны, которые заинтересованы в том, чтобы проект остался на плаву. Это и США, которые, как ни странно, оказались в определенной степени зависимы от европейской банковской системы, и Китай, для которого Еврозона стала крупнейшим торговым партнером. Так что понятно, что хоронить единую европейскую валюту, конечно, рано. Тем не менее, традиционно, когда что-то пугающее случается где бы то ни было в мире, российские активы оказываются под давлением. Такая особенность еще называется высокая бета - термин из регрессионного анализа, который, попросту говоря указывает на то, что когда все падает, активы с высокой бетой падают больше, а когда все растет - и растут тоже больше.

Тем не менее, в последнее время, внутренние факторы тоже стали оказывать значительное влияние на курсообразование российской валюты. Во-первых, это поведение экспортеров, некоторые из которых до сих пор пытаются выгадывать более выгодный, как им кажется, курс, и часто придерживают выручку, ожидая лучшего момента. В итоге получается иногда хорошо, а иногда не очень. Вдруг наступает момент когда, например, надо платить налоги, да, к тому же, совпадает с началом инвестиционного цикла, когда надо финансировать работы. И при этом еще этот момент, в силу того, что большинство экспортеров в нашей стране имеют вполне схожий бизнес, то есть поставляют на внешний рынок минеральное сырье, - как правило, наступает у всех одновременно. Вот и получается, что рубль вроде продают, продают, а потом, несмотря ни на что, начинают покупать, и все другие внешние или внутренние причины становятся неважными. Налоговые платежи приходятся на вторую половину каждого месяца, а инвестиционный цикл - как правило, начинается, когда тает снег в самых северных частях нашей страны - то есть в мае. Поэтому очень даже может быть, что в течение двух наступающих недель рубль будет укрепляться практически несмотря ни на что.

Но если я и прав, это все равно не будет трендом. Напротив, главный тренд в нашей стране в последние годы - это сезонность. После описанной в предыдущем абзаце сезона конца весны, наступает летний сезон, когда на рынке ничего не происходит, а потом - август-сентябрь, когда наблюдается самый низкий - сезонно, опять же - профицит текущего счета. В августе 2010 года даже был зарегистрирован дефицит текущего счета, что является беспрецедентным событием. В общем, сезонность оказывает решающее влияние на российскую валюту.

Если мы посмотрим на график за последние два с половиной года, то увидим, что динамика рубля иногда до смешного повторяет динамику предыдущего года. Например, 5 марта этого года, после выборов, рубль стал падать, что, конечно, привело к появлению большого количества комментариев, увязывающих эти два события. Но достаточно еще раз посмотреть на график, чтобы увидеть, что в 2011 году в те же даты рубль вел себя точно также, а выборов тогда, вроде и не было. Так что тренда нет, и, в силу того, что Банк России перешел к режиму плавающего курса, скорее всего, в ближайшее время не будет, а будет сезонность. Так что ждите укрепления в ближайшие недели и ослабления ближе к осени.

Алексей МОИСЕЕВ

Подробно об этом на banki.ru »

Подробно об этом на finmarket.ru »

Немецкий Бундесбанк отказался выполнить рекомендации Счетной палаты ФРГ по проведению полной инвентаризации золотого запаса страны и последующих ежегодных выборочных проверок. Как пишет РБК daily со ссылкой на Handelsblatt, соответствующую информацию, опубликованную в газете Bild, подтвердили в немецком ЦБ. Бундесбанк обосновал это тем, что подобные мероприятия в отношениях между центробанками не практикуются.

Согласно данным Бундесбанка, основная часть из 3 400 тонн немецкого золота лежит в хранилище Федеральной резервной системы США в Нью-Йорке. Кроме того, небольшой объем золотого запаса ФРГ распределен по центробанкам Великобритании и Франции. Безупречная репутация этих зарубежных хранилищ никаких сомнений не вызывает, - подчеркивают в Бундесбанке. Именно поэтому в немецком ЦБ считают, что вполне достаточно получать оттуда ежегодные подтверждения наличия находящегося там на хранении золота. Тем самым Бундесбанк фактически отвергает претензии к себе со стороны Счетной палаты ФРГ в нарушении основ ведения бухгалтерского учета. Между тем речь идет о весьма значительной сумме, ведь стоимость находящегося на балансе Бундесбанка золота составляет 133 млрд евро.

После этих заявлений разобраться в сложившейся ситуации решили депутаты немецкого парламента. Бюджетный комитет бундестага официально затребовал у Счетной палаты тот самый запрос в Бундесбанк, который она направила туда в начале года. Глава Центробанка Йенс Вайдманн опроверг сообщения о том, что он якобы пытался воспрепятствовать выдаче этого документа парламентариям.

Комментарий ФРС в Нью-Йорке на эту тему Handelsblatt получить не удалось.

Подробно об этом на banki.ru »

Миссия ОБСЕ в Кишиневе сожалеет, что со дня подписания соглашения между Кишиневом и Тирасполем о возобновлении грузового железнодорожного сообщения через Приднестровье полноценное движение поездов так и не началось, передает "Новый Регион"... Подробно об этом на nr2.ru »