Банковское сообщество обеспокоено проблемами, возникающими в деятельности кредитных организаций из-за запросов органов внутренних дел, в которых содержатся требования предоставить информацию о предпринимаемых мерах в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, говорится в письме главы Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегина Тосуняна генпрокурору РФ Юрию Чайке.
Согласно ему, запросы органов внутренних дел содержат требования о предоставлении отчетов в виде электронных сообщений, содержащих сведения об операциях, совершенных клиентами и подлежащих обязательному направлению в Росфинмониторинг; копий утвержденных и согласованных правил внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию; копий документов о назначении специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил; а также иных сведений и документов, относящихся к мерам, предпринимаемым кредитной организацией для реализации требований закона.
Указанные документы запрашиваются органами внутренних дел со ссылкой на закон О полиции и закон О банках и банковской деятельности, а также на закон о противодействии отмыванию, в том числе в рамках расследований уголовных дел, в целях получения доказательств, - отмечается в письме.
При этом закон о банках и банковской деятельности не содержит требования о представлении вышеперечисленных документов и указывает, что в соответствии с законодательством РФ справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений.
Закон о полиции обязывает при выявлении и пресечении налоговых преступлений запрашивать и получать от кредитных организаций справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица. Очевидно, что истребуемые в запросах органов внутренних дел вышеперечисленные документы не могут быть квалифицированы как справки по операциям и счетам, - считает глава АРБ. По его мнению, позиция органов внутренних дел является необоснованной, запрашиваемые сведения не могут быть расценены в качестве доказательств по уголовному делу, а их требования к банкам о предоставлении информации, полученной кредитной организацией в ходе исполнения закона о противодействии отмыванию, противоречат действующему законодательству.
Ранее с аналогичным вопросом об истребовании органами внутренних дел вышеуказанной информации в кредитных организациях Ассоциация российских банков обращалась в Федеральную службу по финансовому мониторингу, которая порекомендовала с указанным вопросом обратиться в Генеральную прокуратуру РФ, осуществляющую надзор за соблюдением законности следственными и оперативно-разыскными подразделениями органов внутренних дел.
Принимая во внимание изложенное, Ассоциация российских банков просит вас высказать официальную точку зрения Генеральной прокуратуры Российской Федерации о правомерности предоставления кредитными организациями органам внутренних дел иной информации о предпринимаемых мерах в целях противодействия отмыванию преступных доходов, кроме справок по операциям и счетам клиентов, - резюмирует Тосунян.
Подробно об этом на banki.ru »
/)