myFinance.ru · Темы дня · Разделы дня · Ярмарка новостей

Объединенный банк развития временно прекратил прием вкладов от корпоративных клиентов. Такое предписание кредитная организация получила от Банка России. Подробно об этом на klerk.ru »

Объем срочных вложений финансовых организаций на счетах Европейского центрального банка (ЕЦБ) вновь подобрался к рекордным отметкам после незначительного снижения на прошлой неделе. Подробно об этом на vestifinance.ru »

Министерство финансов РФ на аукционе во вторник 20 марта предложит банкам на депозиты 10 млрд рублей, говорится в материалах министерства.

Дата внесения депозитов - 21 марта, возврата - 16 мая текущего года.

Минимальная ставка размещения - 6,3% годовых.

Каждый банк может подать не более пяти заявок, объем каждой - не менее 200 млн рублей.

На последнем состоявшемся депозитном аукционе Минфина 16 марта спрос банков составил 7 млрд рублей при лимите в 10 млрд. Средства предоставлялись на месяц. Минимальная процентная ставка была установлена на уровне 5,9% годовых, средневзвешенная - 6,12% годовых, ставка отсечения - 5,95%. В аукционе приняли участие два банка.

Из 35 проведенных с начала августа 2011 года аукционов на 11 спрос был ниже предложения, в остальных случаях спрос значительно превышал лимиты.

Замглавы Минфина Сергей Сторчак ранее заявлял, что министерство видит признаки улучшения состояния банковской системы РФ, в частности снижение спроса российских банков на ликвидность.

Министр финансов России Антон Силуанов в январе сообщал, что министерство продолжит в 2012 году размещать временно свободные средства бюджета на депозиты в банках, но в меньшем объеме, чем в прошлом году.

Подробно об этом на banki.ru »

Внешэкономбанк просит власть дать ему право привлекать долгосрочные депозиты и размещать у себя средства госфондов. Рост пассивов необходим для увеличения поддержки экономики, объясняют в госкорпорации. Предложения ВЭБа малореализуемы: в России депозиты никогда не были долгосрочными ресурсами, говорят эксперты.

Существующий механизм формирования пассивов Внешэкономбанка необходимо развивать для увеличения инвестиций в российскую экономику, считают в госкорпорации. «Опыт иностранных банков развития показывает, что источники формирования пассивов привязаны к развитию внутренней экономики», - рассказал директор Центра государственно-частного партнерства (ГЧП) ВЭБа Александр Баженов.

Пассивы ВЭБа сейчас создаются за счет капитала, формирование которого происходит за счет бюджета, и привлечения займов на внутреннем и внешних рынках.

Этим «мы ограничиваем возможности развития по стоимости и объемам привлечения ресурсов, а также вынуждены принимать риски, не связанные с долгосрочным финансированием развития», говорит Баженов.

ВЭБ предлагает дать ему возможность привлекать долгосрочные депозиты, а также размещать у себя на регулярной основе определенные категории резервов или средств государственных фондов. Соответствующие предложения ВЭБ внес в правительство, выполняя поручения президента по совершенствованию деятельности госкорпорации, откликаясь на предложения доклада рабочей группы Госсовета по региональному развитию, представленного 11 ноября прошлого года в Хабаровске. «Такие предложения требуют доработки нормативно-правовой базы банка, которая позволяла бы на регулярной основе формировать пассивную базу, целевым образом назначенную на долгосрочное развитие», - пояснил Баженов.

Одним из примеров может служить формирование пассивной базы во французском банке развития. «Во Франции при покупке квартиры покупатель на 60 дней должен 10% от стоимости сделки положить на депозит. Эти депозиты, вкладываемые в рамках нотариального обеспечения сделок по недвижимости, размещаются на счетах банка развития.

Таким образом, у него существует постоянный финансовый поток, который связан с развитием определенного рынка. Возникает существенное развитие пассивной базы», - рассказал Баженов.

Более того, базу пассивов французского банка развития формируют и долгосрочные депозиты населения, обеспеченные и поддерживаемые государством (сберегательные продукты, которые гражданин может открыть лишь один раз на свое имя, депозит не превышает 10 тысяч евро, продвигаются через коммерческие банки). Бразильский банк развития фондируется за счет целевых отчислений от деятельности предприятий. «Мы таких предложений не вносили, но этот опыт показывает, что такие источники могут существовать. Применительно к российской ситуации должны быть сформированы подходы, которые соответствуют российской нормативно-правовой базе», - признает Баженов.

У экспертов планы ВЭБа вызывают сомнения. «У ВЭБа нет банковской лицензии - он не может привлекать депозиты, тем более у физлиц. В нынешней ситуации, когда темпы роста вкладов замедлились с более чем 35% в 2010 году до 20% в 2011 году, трудно представить, чтобы коммерческие банки отдавали часть своей ресурсной базы другой финансовой структуре. Это очень конкурентное поле», - говорит вице-президент Российского союза промышленников и предпринимателей (РСПП) Александр Мурычев, входивший в рабочую группу по формированию концепции создания банка развития в России. По словам эксперта, функции чисто коммерческого банка повышают риски управления ВЭБом: «У нас нет понятия срочного вклада. ВЭБ попадает в некие ножницы - работать с депозитами до востребования и вкладывать их в длинную». «Вклады физических лиц не являются в российских реалиях долгосрочным ресурсом. Многие банки даже вынуждены долгосрочными вкладами управлять как ресурсами до востребования или квази до востребования, держа под них повышенные ликвидные активы», - соглашается генеральный директор «Интерфакс-ЦЭА» Михаил Матовников.

Размещение средств госфондов на регулярной основе в ВЭБе более логично, говорят эксперты. «ВЭБ мог бы управлять резервными фондами с учетом того, что госкорпорация управляет пенсионными накоплениями граждан», - говорит Мурычев. «Государство где хочет, там и размещает свои средства. Если сейчас практика размещения этих средств сложилась в основном в государственных коммерческих банках, то ничто не мешает размещать средства в ВЭБе», - добавляет Матовников. Но это может противоречить идее создания Росфинагентства, которому предполагается передать полномочия по управлению временно свободными средствами бюджета, нацфондами, пенсионными накоплениями.

Ольга ТАНАС

Подробно об этом на banki.ru »

Подробно об этом на finmarket.ru »

Федеральное казначейство в ближайшее время планирует осуществлять ежедневные размещения временно свободных бюджетных средств на банковские депозиты... Подробно об этом на nr2.ru »

Их уровень поднялся выше 780 млрд евро. Подробно об этом на vestifinance.ru »

Вкладчики, опасаясь кризиса, стали отдавать предпочтение коротким депозитам. В свою очередь, банки, не желая повторять ошибки 2009 года, когда они привлекали дорогие длинные депозиты, предлагают повышенные ставки по краткосрочным вкладам. В результате в I квартале был зафиксирован отток наиболее популярных депозитов - на срок от года.

О наметившейся тенденции на рынке депозитов порталу Банки.ру рассказали представители ряда коммерческих банков. По их словам, с начала года именно короткие вклады на срок три и шесть месяцев стали наиболее востребованными среди клиентов. Об этом заявили в ЮниКредит Банке, ХКФ Банке, Инвестторгбанке, Юниаструм Банке.

На текущий момент драйвером роста портфеля является вклад на срок полгода, - говорит директор департамента по развитию продуктов и услуг ХКФ Банка Павел Беляев. - Именно его доля в нашем портфеле преобладает.

Наблюдается снижение объема депозитов на полтора-два года, семь и десять лет, в среднем за первый квартал оно составило 9%, - сообщил начальник управления сегмента состоятельных клиентов ЮниКредит Банка Дмитрий Емелин. - Сейчас наиболее популярны среднесрочные вклады - от трех месяцев до одного года, по которым вложения за этот же период выросли в среднем на 7,5%.

Сложившаяся ситуация характерна для всей банковской системы. По данным Банка России, в I квартале 2012 года объем вкладов населения сроком от 31 дня до одного года вырос на 329 млрд рублей, в то время как по депозитам на срок более 12 месяцев был зафиксирован отток - 24,7 млрд рублей. Ранее темпы прироста долгосрочных вкладов опережали темпы роста краткосрочных депозитов. Например, за аналогичный период прошлого года объем коротких вкладов населения увеличился на 71 млрд рублей, депозитов от года - на 236,4 млрд, а за весь 2011-й прирост составил 673,4 млрд и 858,7 млрд рублей соответственно.

Заместитель генерального директора Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Андрей Мельников считает, что изменение тренда связано с тем, что банки в конце прошлого года начали стимулировать привлечение коротких вкладов, устанавливая по ним повышенные ставки. Банки стали умнее, - пояснил Мельников. - Если в период дефицита ликвидности в 2009 году они привлекали длинные депозиты под высокие ставки, то теперь самыми дорогими у многих кредитных организаций оказались короткие вклады. По его мнению, многие банки сумели просчитать срок окончания напряженной ситуации с ликвидностью.

С ним соглашается директор департамента розничных продуктов и технологий Промсвязьбанка Иван Пятков: В конце прошлого года, когда ставки по вкладам росли, кредитные организации не хотели брать длинные дорогие депозиты, поэтому повышали ставки по коротким. В частности, Промсвязьбанк предложил вклад на три месяца по ставке 9,25%, что на 0,5-1 процентный пункт выше, чем по обычным. Весной, когда срок подошел к концу, большинство вкладчиков пролонгировали свои депозиты, хотя ставки уже были чуть ниже, - рассказывает Пятков.

Впрочем, в некоторых банках называют в качестве причины оттока длинных депозитов и ускорившегося притока краткосрочных вкладов поведение самих вкладчиков, которые перед президентскими выборами и в условиях кризисных явлений в экономике предпочитали открывать депозиты на несколько месяцев. Как поясняет Дмитрий Емелин, в ЮниКредит Банке практически в течение всего I квартала процентные ставки по депозитам оставались неизменными, лишь в конце марта были произведены некоторые корректировки. Таким образом, рост или снижение популярности того или иного срока вклада можно объяснить в большей степени изменением предпочтений самих клиентов, - говорит он. - Большинство вкладчиков опасаются долгих сроков, они не уверены в стабильности текущей политической и экономической ситуации.

По словам заместителя председателя правления Нордеа Банка Андрея Мальцева, это объективная реальность: чем выше неопределенность в экономике, тем меньше стремление населения открывать долгосрочные вклады без возможности управления своими средствами. Поэтому становятся более популярными короткие депозиты, а также вклады на долгий срок с неснижаемым остатком, выше которого средства расходовать можно, - указывает он.

Банки не исключают, что во II квартале отток длинных депозитов может замедлиться. Андрей Мельников прогнозирует изменение тренда со второго полугодия.

В некоторых кредитных организациях уже говорят о росте интереса к длинным вкладам. Например, в ХКФ Банке рассказывают о том, что по предложенному в конце марта новому годовому депозиту приток средств за три недели составил более 1,5 млрд рублей. Теперь мы отмечаем рост его доли в общем объеме новых вкладов, - говорит Павел Беляев.

Мы видим, что доверие к длинным инвестициям возросло, но свободных денег у вкладчиков пока немного, - делится наблюдениями зампред правления Инвестторгбанка Светлана Крошкина. - Этому есть несколько объяснений. В частности, сезонный фактор: весной люди больше тратят на строительство или покупку недвижимости, инвестируют в другие инструменты, например в бизнес. Также, по ее мнению, сыграло роль то, что в конце прошлого года кредитные учреждения повысили ставки - на пике их роста граждане отдали банкам все свои накопления.

Татьяна АЛЕШКИНА, Banki.ru

Подробно об этом на banki.ru »

Подробно об этом на finmarket.ru »

Комитет финансов администрации Петербурга в четверг проведет на Санкт-Петербургской валютной бирже два аукциона по размещению на банковские депозиты бюджетных средств на общую сумму 7,8 млрд рублей, говорится в сообщении СПВБ.

На первом аукционе на депозиты банкам будет предложено 3,8 млрд рублей на 35 дней, на втором - 4 млрд на 56 дней.

Минимальная сумма размещения, которая может быть указана в заявке уполномоченного банка, - 50 млн рублей. Способ подачи заявок - открытый. Способ удовлетворения заявок - по ставке уполномоченного банка.

На аукционе в среду комитет финансов Петербурга разместил на депозитах в уполномоченных банках 2,182 млрд рублей на 56 дней из лимита в 4 млрд. Совокупный объем поданных заявок составил 6,182 млрд рублей, диапазон предложенных ставок - 6,3-6,31%, средневзвешенная ставка равнялась 6,31% при аналогичной ставке отсечения. В аукционе приняли участие три уполномоченных банка, удовлетворено две заявки.

Аукцион по размещению на банковские депозиты бюджетных средств на 4 млрд рублей на 28 дней признан несостоявшимся ввиду отсутствия заявок, передает РИА Новости.

Подробно об этом на banki.ru »

Центробанк России в середине мая обнародовал данные по объемам вкладов населения в российских банках на 1 мая 2012 года. Данный показатель вырос за месяц на 2,3%, до 12,3 трлн руб. При этом объем рублевых депозитов повысился на 2,7%, до 267 млрд руб., а вклады в иностранной валюте увеличились на 0,4%, или на 8,4 млрд руб. Подробно об этом на pmoney.ru »