myFinance.ru · Темы дня · Разделы дня · Ярмарка новостей

Подробно об этом на finmarket.ru »

Впервые за два с лишним столетия французские и британские ветви семьи Ротшильд решили объединить свои активы. Причина — необходимость укрепить капитал в условиях ужесточения регулятивных норм, сохранив при этом контроль семьи над банками Подробно об этом на expert.ru »

а также: Российское промпроизводство в прошлом квартале увеличилось на 4%, Родственник Путина стал членом совета директоров одного из банков, Сразу несколько российских банков были привлечены к административной ответственности Подробно об этом на banklist.ru »

Крупная инвестиционная компания KKR планирует приобрести алмазодобывающие активы, выставленные на продажу горнодобывающими гигантами Rio Tinto Plc и BHP Billiton Ltd., сообщает издание Sunday Times. Подробно об этом на vestifinance.ru »

Впервые за два с лишним столетия французские и британские ветви семьи Ротшильд решили объединить свои активы. Причина — необходимость укрепить капитал в условиях ужесточения регулятивных норм, сохранив при этом контроль семьи над банками. Подробно об этом на finam.info »

Федеральная антимонопольная служба России будет определять активы кредитных организаций по данным бухгалтерского баланса, а не оборотной ведомости, передает Прайм со ссылкой на проект постановления правительства, опубликованный ФАС.

Данное изменение связано с рекомендациями ЦБ, пояснила агентству Прайм начальник управления контроля финансовых рынков ФАС Ольга Сергеева. Правильнее было бы рассчитывать активы по данным бухгалтерского баланса, - озвучила она позицию службы.

Это необходимо для антимонопольного контроля сделок по слияниям и поглощениям.

А так как оборотная ведомость в отличие от бухгалтерского баланса включает в себя еще и межфилиальные расчеты, ФАС предлагает скорректировать порог суммарных активов объединяющихся кредитных организаций, превышение которого требует согласия ведомства.

По сути, уровень не меняется, параметр тот же, но номинально он снижается где-то на треть, до 22 миллиардов рублей, - пояснила Сергеева.

Кроме того, этим проектом документа ФАС вместе с ФСФР наделяется полномочиями по установлению величин активов микрофинансовых организаций.

Подробно об этом на banki.ru »

Европейским банкам придется продать активы на общую сумму 3,8 трлн долларов и сократить объем займов в случае, если правительствам не удастся сдержать распространение долгового кризиса, говорится в докладе Международного валютного фонда по глобальной финансовой стабильности (Global Financial Stability Report).

Однако даже в случае реализации базового, более мягкого сценария аналитиков фонда банкам придется реализовать активы на сумму 2,6 трлн евро. МВФ провел исследование показателей 58 крупнейших финансовых организаций региона, включая BNP Paribas и Deutsche Bank. При этом, как сообщается в докладе, необходимо избежать синхронизированного сокращения балансов, которое может привести к обвалу стоимости активов и ухудшить экономическую ситуацию в Европе и мире.

Возобновление долгового кризиса в регионе МВФ считает наиболее серьезной угрозой для мировой экономики в настоящий момент несмотря на усилия властей по его преодолению. Европейские банки уменьшили объем активов на 580 млрд евро в IV квартале прошлого года, однако для поддержки экономики этого недостаточно.

Для эффективной деятельности валютного союза нужна более высокая степень интеграции финансов, иначе государства ЕС продолжат испытывать трудности, - утверждают авторы доклада. - Многие страны еврозоны уже начали процесс бюджетной консолидации, но такие меры потребуют многих лет.

Что касается проблем Испании и Италии, то, по мнению МВФ, они испытывают примерно одинаковые трудности с финансированием своих долгов. По прогнозам фонда, доходность гособлигаций Италии вырастет до 5,3% к 2016 году, если ситуация в экономике не изменится к лучшему.

На фоне усугубления экономических проблем в этих странах ранее была озвучена идея увеличения ресурсов МВФ на 400 млрд долларов. Накануне стало известно, что фонд получит для этих целей получит 10 млрд долларов от Швеции, 9,3 млрд от Норвегии и 7 млрд от Дании. Кроме того, 60 млрд долларов, как ожидается, предоставят власти Японии.

Подробно об этом на banki.ru »

Нетто-активы российских банков, публикующих отчетность на сайте ЦБ, за I квартал сократились на 33 млрд рублей, или 0,1%, подсчитали в информационно-аналитической службе Банки.ру.

Из 962 кредитных организаций, по которым составлялся рейтинг, снижение показателя продемонстрировали 534.

Согласно рейтингу Банки.ру, у десяти крупнейших банков за первые три месяца 2012 года нетто-активы уменьшились на 122,5 млрд рублей.

Только две кредитные организации из топ-10 показали положительную динамику активов за этот период: лидер рейтинга Сбербанк России (плюс 571,4 млрд рублей, или 5,21%) и замыкающий топ-10 Райффайзенбанк (плюс 0,6 млрд, или 0,1%).

Таким образом, из десяти крупнейших банков нетто-активы за квартал сократились у восьми. Из них менее всего они снизились как в абсолютном, так и в относительном выражении у ВТБ 24 - на 8,3 млрд рублей, или 0,7%.

Наиболее значительное уменьшение активов за три месяца произошло у ВТБ: почти на 400 млрд рублей, или 9,5%. Также довольно заметно уменьшились активы у Банка Москвы: на 112,2 млрд, или 8,4%.

На 53,4 млрд и 51,6 млрд рублей соответственно сократились активы у Газпромбанка и ЮниКредит Банка. У последнего, правда, в относительном выражении снижение более ощутимо - на 5,8%, в то время как у Газпромбанка за квартал активы уменьшились на 2,2%.

У Россельхозбанка нетто-активы за квартал сократились на 43,5 млрд рублей (3%), у Росбанка - на 16,2 млрд (2,5%), у Альфа-Банка - на 10,3 млрд (1%).

В списке 50 крупнейших банков РФ по активам по итогам I квартала появились новые игроки: в частности, в топ-50 вошли Пробизнесбанк, переместившийся с 53-го места на 50-е, Инвестторгбанк, занявший 48-е место (на 1 января было 52-е), и Дойче Банк, поднявшийся на четыре позиции до 47-го места.

Более чем на 10% из топ-50 увеличили активы шесть кредитных организаций: Глобэкс (плюс 16,7%), ИНГ Банк (плюс 15,3%), Петрокоммерц (плюс 14,7%), Хоум Кредит Банк (плюс 12,5%), Росгосстрах Банк (плюс 11,6%) и Уральский Банк Реконструкции и Развития (плюс 10,6%).

Подробно об этом на banki.ru »

В первом квартале текущего года активы крупнейших кредитных организаций РФ снизились на 95 млрд рублей. Последний раз негативную динамику по итогам квартала отечественная банковская система показывала два года назад.

Первый квартал 2012 года для финансовых институтов РФ был отмечен негативной динамикой активов.

Так, в указанный период они снизились на 0,2% или на 95 млрд рублей, свидетельствует рейтинг банков России по объему активов, подготовленный Центром экономических исследований РИА-Аналитика.

Тем самым, на 1 апреля текущего года совокупный объем активов кредитных организаций РФ равнялся 41,53 трлн рублей.

По словам экспертов, причиной снижения активов стал отрицательный результат нескольких крупнейших банков. Так, за первые три месяца 2012 года у десяти крупнейших финансовых институтов активы сократились почти на 200 млрд рублей (или на 0,8%).

Наиболее сильное снижение среди локомотивов в первом квартале продемонстрировал Банк ВТБ, который по итогам 2011 года был лидером роста. Активы у этой кредитной организации в январе-марте сократились на 9,3% или на 400 млрд рублей (с 4,33 трлн рублей на 1 января 2012 года до 3,93 трлн рублей на 1 апреля 2012 года).

Сейчас, как и в 1 квартале 2010 года, российская финансовая система находится под давлением из-за отрицательной динамики фондового рынка. Падение рынка ухудшает ожидания участников и приводит к снижению показателей банковской системы. Об ослаблении финансовой системы в 1 квартале 2012 года сигнализирует отток капитала из страны в размере $35,1 млрд, - объясняет старший аналитик ИК ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент Виктор Марков.

Впрочем, невелика оказалась и доля банков, показавших рост активов. Их количество оказалось намного ниже, чем по итогам 2011 года. Так, в первом квартале текущего года увеличение активов продемонстрировали 416 кредитных организаций РФ.

Иными словами, рост ключевого показателя показали почти половина банков. При этом в первой десятке крупнейших банков продемонстрировать положительную динамику активов по итогам первых трех месяцев смогли только два.

Столь незначительное снижение активов банковской системы РФ в первом квартале не окажет существенного влияния на устойчивость банковского сектора РФ. Однако продолжение негативной тенденции может неблагоприятно сказаться на банковской экспансии и стабильности банковского сектора РФ, - утверждает руководитель аналитического отдела ГК Broco Александр Новиков.

Справка

Всего в рейтинге на 1 апреля 2012 года представлены данные по 962 банкам России, которые опубликовали свою отчетность согласно форме № 101 на сайте ЦБ РФ в соответствии с Указанием Банка России № 192-У и Письмом Банка России № 165-Т. Методика рейтинга предусматривает агрегирование данных оборотных ведомостей.

Наибольший рост активов демонстрирует Сбербанк

В расстановке мест в первой десятке рейтинга, подготовленного Центром экономических исследований РИА-Аналитика, по итогам первого квартала текущего года произошли некоторые изменения. Так, в этом списке банк ВТБ 24, заняв пятую строчку, опередил Банк Москвы.

Такая перестановка вызвана тем, что активы Банка Москвы в первом квартале этого года сократились на 8,7%, объясняют эксперты (одно из самых масштабных сокращений активов среди крупнейших банков), в то время как у ВТБ 24 снижение было намного более слабым - на 0,4%.

Наибольший рост активов среди десяти самых крупных банков страны продемонстрировал Сбербанк. У лидера банковской отрасли России в первом квартале активы увеличились на 4,7% (519 млрд рублей в абсолютных величинах). Таким образом, отрыв Сбербанка от Банка ВТБ по активам (второго по величине банка) увеличился еще больше - с 2,6 раз на 1 января до 3,0 на 1 апреля.

Среди относительно крупных банков (входящих в число 50 крупнейших по величине активов) наибольшего прогресса в рейтинге добился Росгосстрах Банк, который по итогам первого квартала поднялся в рейтинге на 11 позиций за счет роста активов на 11,3%.

По состоянию на 1 апреля этот банк занял 41 место в рейтинге с объемом активов 111 млрд рублей.

Диана МАНУКЯН

Подробно об этом на banki.ru »

Рейтинговое агентство AK&M подтвердило Волго-Камскому Банку (Самара) рейтинг кредитоспособности по национальной шкале В++ со стабильным прогнозом.

Как поясняется в сообщении агентства, рейтинг В++ означает, что Волго-Камский Банк относится к классу заемщиков с удовлетворительным уровнем кредитоспособности (наивысший уровень в данном классе). Риск несвоевременного выполнения обязательств невысокий, вероятность реструктуризации долга или его части незначительна.

В качестве фактора, поддерживающего рейтинговую оценку, аналитики агентства отмечают тот факт, что собственный капитал банка на протяжении 2008-2011 годов стабильно увеличивается. Собственные средства кредитной организации за 2011 год выросли на 24,4% по сравнению с 2010-м. Прирост был обусловлен преимущественно увеличением уставного капитала на 32% до 400 млн рублей.

Структура чистых доходов банка по итогам работы за 2011 год улучшилась. Чистые процентные доходы после создания резервов на возможные потери составляют 32,8% всех чистых доходов банка, чистые комиссионные доходы - 59%, - указывается в сообщении.

Волго-Камский Банк демонстрирует положительную динамику показателей прибыли, констатируют также аналитики: так, по итогам 2011 года прибыль до налогообложения составила 44,1 млн рублей, что на 20,1% больше результата за 2010 год (36,7 млн). Чистая прибыль - 12,9 млн (плюс 25,9% к 2010 году, когда она равнялась 10,3 млн). Рост прибыли обусловлен ростом чистых процентных доходов.

Волго-Камский Банк характеризуется достаточно хорошим уровнем диверсификации по источникам фондирования. Наибольшую долю обязательств банка составляют средства клиентов, при этом концентрация обязательств в средствах одной группы вкладчиков находится на низком уровне, что свидетельствует о невысокой зависимости от крупных клиентов, - подчеркивается в релизе AK&M.

В качестве позитивного фактора аналитики также отмечают положительную динамику клиентской базы.

Структура активов и пассивов Волго-Камского Банка по срочности является удовлетворительной. В структуре ликвидных активов преобладают краткосрочные активы (на активы со сроком до 90 дней приходится 88% ликвидных активов), что повышает устойчивость банка за счет некоторого понижения его прибыльности. В структуре пассивов на средства со сроком свыше одного года приходится более 40% обязательств, что говорит о хорошем доступе Волго-Камского Банка к качественному долгосрочному фондированию, - считают в AK&M.

Фактором, поддерживающим рейтинговую оценку, является также хороший уровень показателей ликвидности банка. Норматив мгновенной ликвидности на 1 марта 2012 года составил 68,93% при установленном минимуме в 15%, норматив текущей ликвидности - 93,95% при минимально допустимых 50%. В целом основные показатели ликвидности (Н2, Н3) сопоставимы со средним уровнем по банковской системе РФ. Норматив долгосрочной ликвидности составил 69,99%, что ниже максимально установленного значения - 120%, - указывают аналитики.

В качестве фактора, сдерживающего рейтинг, они отмечают нестабильную динамику прибыли по кварталам в 2010-2011 годах, что в основном было обусловлено формированием резервов на возможные потери по ссудам.

Ссудные активы Волго-Камского Банка характеризуются средним уровнем качества. Доля безнадежных и проблемных ссуд в структуре ссудного портфеля на 1 марта 2012 года составила 13,4%. Однако на ссуды I и II категорий качества суммарно приходилось 82,4% ссудной задолженности, что соответствует среднему значению по банковской системе РФ (82,7%), - говорится в релизе.

Уровень достаточности капитала банка можно расценивать как невысокий. Норматив достаточности капитала (Н1) на протяжении рассматриваемого периода (2008-2011 годы) находился на уровне 11-13%, указывают эксперты агентства.

ОАО Волго-Камский Банк - средний региональный банк, основные направления деятельности которого довольно стандартны - это кредитование юридических и частных лиц, расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов и привлечение средств населения во вклады. Банк был зарегистрирован в апреле 1990 года. Ключевые акционеры: председатель правления Владимир Чекмарев (29,95%), Алексей Шмидт (21,30%), Павел Лебедев (18,88%), Андрей Чекмарев (13,00%), Алена Медведева (9,28%), Валерий Бурла (4,00%) и Оксана Туманская (2,25%).

По данным Банки.ру, на 1 апреля 2012 года нетто-активы банка - 7,49 млрд рублей (288-е место в России), кредитный портфель - 3,98 млрд, обязательства перед населением - 4,31 млрд.

Подробно об этом на banki.ru »

Citigroup, Credit Suisse и Goldman Sachs намерены купить компанию Maiden Lane III, которая объединила наиболее опасные для AIG долговые обязательства

Подробно об этом на bfm.ru »

ЦБ Испании нанял международных консультантов для создания компании, которая объединит "плохие" активы местных банков в сфере недвижимости. На прошлой неделе S&P понизило рейтинг Испании на две ступени. Одной из причин такого решения стали трудности банковского сектора. Кроме того, снижены рейтинги 11 банков. Подробно об этом на lenta.ru »

Британский банковский гигант HSBC Holdings PLC полностью завершил сделку по продаже своего американского подразделения по выпуску пластиковых карт за 31,3 млрд долларов.

Данный бизнес HSBC был признан непрофильным в рамках программы оптимизации бизнеса компании.

Подразделение выпускает стандартные банковские карты Visa и MasterCard под логотипом банка, однако специализируется и на эмиссии private-label cards, которые представляют собой кобрендинговые карты различных розничных сетей.

Покупателем в сделке выступила финансовая корпорация Capital One Financial Corp.

Как сообщается в опубликованном сегодня отчете крупнейшей в Европе финансовой группы, транзакция была полностью закрыта 1 мая нынешнего года. Решение продать активы Capital One менеджмент HSBC принял в августе прошлого года.

На конец марта нынешнего года суммарный портфель кредитов, выпущенных теперь уже бывшим подразделением HSBC, составлял 28,2 млрд долларов. К ним также прибавились прочие активы еще на 6 млн долларов. Суммарная премия в сделке оценивается в 2,5 млрд. После ее закрытия Capital One стала третьим по величине эмитентом кобрендинговых карт в США после General Electric и Citigroup.

Впрочем, говорить о выходе HSBC из карточного рынка, разумеется, не приходится. Американская дочка HSBC Bank USA продолжит заниматься эмиссией банковских карт под логотипом самого банка.

Подробно об этом на banki.ru »

Испания думает о решении проблем своего банковского сектора при помощи международных инвестбанков, в том числе Credit Suisse, Goldman Sachs и UBS, сообщили источники, знакомые с ситуацией.

Банковский сектор Испании серьезно пострадал из-за обвала цен на недвижимость, что угрожает кредитоспособности страны.

Испания неоднократно заявляла, что не будет просить денег у Евросоюза или Международного валютного фонда, чтобы помочь банкам, потерявшим миллиарды евро в результате взрыва пузыря недвижимости в 2008 году. Вместо этого Центробанк страны консультируется по поводу создания холдинговой компании, которая будет оценивать и продавать активы в недвижимости.

Банкиры говорят, что в числе тех, кто имеет шансы стать консультантом Испании - институты, имеющие опыт создания Национального агентства управления активами Ирландии (NAMA) или проведения реструктуризации греческого долга в этом году. Испания может использовать NAMA как образец для создания своего агентства.

Lazard, Blackstone и BNP Paribas проводили консультации по реструктуризации долга Греции. Goldman Sachs и Bank of America были в числе основных консультантов Ирландии.

Credit Suisse, UBS, Citigroup, JP Morgan, Rothschild, Nomura и Deutsche Bank также принимали участие в работе правительств во время финансового кризиса, согласно данным Thomson Reuters.

Они обсуждают идеи, и Международный валютный фонд поощряет это, - сказал Пьер-Ив Бонне из Societe Generale. - Но это очень политическое решение, поскольку оно означает, что они недооценили необходимость списаний в первую очередь.

Консервативное правительство Испании распорядилось, чтобы банки привлекли в этом году почти 54 миллиарда евро капитала.

Согласно данным Банка Испании, с июня 2008 года резервы уже возросли на 112 миллиардов евро, если не учитывать новые меры, предпринятые правительством в отношении строительства и активов, связанных с застройкой.

Государство закачало около 18 миллиардов евро в систему, взяло под контроль пять банков и заставило кредитные организации признать серьезные убытки. Сейчас оно планирует создать ликвидационную структуру, чтобы вывести токсичные активы с банковских балансов.

Некоторые аналитики ожидают, что цены на недвижимость упадут еще на 20-30 процентов. Поэтому они считают, что существующих резервных средств для покрытия безнадежных кредитов, связанных с недвижимостью, будет недостаточно. Кое-кто говорит, что Испании в конце концов понадобится помощь, как Греции, Португалии и Ирландии.

Первым шагом для консультантов будет определение, сколько средств правительство должно выделить для плохого банка.

Выбор банковского консультанта, который поможет создать и запустить плохой банк - политически окрашенный вопрос, который может быть решен позже.

Питер Хан, бывший управляющий директор Citigroup, преподающий финансовые дисциплины в Cass Business School в Лондоне, сказал, что инвестиционные банки могут внести ценный вклад в определение клиринговой рыночной цены.

Оценка консультанта по недвижимости не стоит ничего, пока вы не найдете покупателя на эти активы. Вот где могут подключиться инвестиционные банки, - сказал он.

Банк Испании уже продал четыре банка, спасенных государством, и должен продать еще три. В четверг он приступил к реализации двух из них - Banco de Valencia и Catalunya Caixa.

Nomura был выбран для продажи Banco de Valencia с гарантиями, что убытки по его портфелю проблемных активов в недвижимости стоимостью 6 миллиардов евро будут покрываться на 80 процентов в течение ближайших 10 лет, сообщили банковские источники.

Потенциальные убытки будут покрывать Фонд гарантий по депозитам (DGF), который финансируется за счет ежегодных банковских взносов. Изначально он покрывал розничные депозиты, но теперь также дает гарантии по другим активам.

Citigroup будет заниматься продажей Catalunya Caixa, который был взят под контроль государства в сентябре, когда практически ничего не стоил. Эта продажа также, вероятно, будет финансироваться DGF по аналогичной схеме защиты активов.

Виктория ХАУЛИ, Софи САССАР, перевод Юлии ЗАСЛАВСКОЙ

Подробно об этом на banki.ru »

До недавнего времени только три российских банка имели активы, превышающие 1 триллион рублей. Подробно об этом на klerk.ru »

Активы Банка России выросли в марте 2012 года до 18,737 трлн рублей. Таковы данные на 1 апреля. Между тем 1 марта активы составили 18,397 трлн. Об этом сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ.

Объем средств ЦБ, размещенных у нерезидентов, и ценных бумаг иностранных эмитентов вырос соответственно до 13,302 трлн рублей на 1 апреля. Объем кредитов и депозитов ЦБ РФ составил 1,924 трлн рублей на 1 апреля.

Стоимость драгоценных металлов на балансе ЦБ сократилась в марте до 1,499 трлн рублей. Объем средств банков на счетах в Банке России в марте вырос до 8,437 трлн рублей на 1 апреля.

Подробно об этом на banki.ru »

Подробно об этом на finmarket.ru »

Порядка 150 млрд рублей из общего портфеля кредитов Банка Москвы - это необеспеченные кредиты офшорам, которые не ведут операционной деятельности, или компаниям, зарегистрированным в России на физлиц, которые не являются бизнесменами. Об этом рассказал в интервью изданию Коммерсант. Деньги зампред правления банка ВТБ, основного акционера столичного банка, Андрей Пучков.

Можно сказать, что под вывеской Банка Москвы существовало как бы два отдельных банка, - сказал он. - Один банк условно розничный, а второй - Департамент инвестиционных активов. Этот департамент в основном либо занимался кредитованием собственных проектов топ-менеджмента Банка Москвы, либо выдавал кредиты по каким-то нестандартным схемам. Например, компаниям, которые имели признаки однодневок, или офшорам. Когда банк ВТБ получил возможность сменить менеджмент банка, общий объем кредитов, которые выдал Департамент инвестиционных активов, составлял 366 миллиардов рублей. Нам удалось сократить этот портфель до 272,5 миллиарда. Часть из них (на сумму около 165 миллиардов рублей) формально уже является просроченной, остальные - еще нет. Но мы понимаем, что судьба их будет такая же.

Порядка 150 миллиардов рублей от общего портфеля - это кредиты офшорам, которые не ведут операционной деятельности, или компаниям, зарегистрированным в России на физлиц, которые не являются бизнесменами. Все эти кредиты ничем не обеспечены, - констатировал Пучков. - И мы понимаем, что уровень возвратности по этим 150 миллиардам будет предельно низкий.

По словам зампреда ВТБ, эти кредиты выдавались бывшими топ-менеджерами Банка Москвы с нарушением банковского законодательства, поэтому работа по их возврату часто идет совместно с правоохранительными органами.

Остальная часть портфеля приходится в основном на кредиты производственным холдингам, которые были созданы, как мы понимаем, бывшими топ-менеджерами Банка Москвы. Среди них - винно-водочные активы Объединенной компании, девелоперские активы, а также группа Инвестлеспром, - уточнил Пучков. - Эти кредиты выданы компаниям, которые сейчас так или иначе осуществляют операционную деятельность. Другое дело, что у каждой из них свои проблемы.

Финансист рассказал, как ВТБ работает с этими активами: Сейчас мы проводим оценку технологического оборудования и производственных процессов, чтобы посмотреть, как их можно оптимизировать. Сложность в том, что ни одна из этих компаний-заемщиков до недавнего времени формально Банку Москвы не принадлежала. Сейчас мы пытаемся вернуть это имущество. Первым успехом стало получение Банком Москвы контроля над Объединенной компанией и другими алкогольными активами, которые принято называть алкогольным холдингом Бородина. Далее мы будем проводить реструктуризацию задолженности и при необходимости докапитализировать эти предприятия, и, может быть, нам придется частично снять с них долговую нагрузку.

По другим активам ситуация складывается сложнее. Их акционерный капитал не находится под контролем Банка Москвы. В некоторых случаях мы поменяли неэффективный топ-менеджмент на новых руководителей и сейчас активно ведем работу для получения полного контроля над этими предприятиями. Например, такая работа ведется с Инвестлеспромом, - продолжил Пучков, отметив, что с акциями этой компании совершались манипуляции с нарушением уголовного законодательства. Сейчас часть пакета акций Инвестлеспрома арестована. Идет работа в тесном взаимодействии с правоохранительными органами, - добавил он.

Таким образом, по каждому из проблемных активов Долговым центром (долговое подразделение группы ВТБ ВТБ Долговой центр. - Прим. ред.) разрабатывается своя стратегия. Но общий принцип един: группа ВТБ не заинтересована становиться стратегическим инвестором этих компаний. Наша задача - в среднесрочной перспективе найти отраслевых инвесторов и продать эти предприятия с максимальным финансовым результатом, - заключил представитель ВТБ.

Что касается финансовых вложений в эти активы, то, по словам Пучкова, ВТБ заинтересован в том, чтобы активы развивались за счет своих возможностей без привлечения дополнительного заемного финансирования, так как долг у предприятий и так большой. Мы предоставляем дополнительные средства в минимальном объеме, необходимом для запуска производства. Мы готовы предоставить финансирование только тем предприятиям, которые будут в состоянии этот долг обслуживать и вернуть. Ситуация в каждом случае решается очень индивидуально. Например, в случае с алкогольными предприятиями мы предоставили краткосрочные оборотные средства. В других случаях нам приходится делать инвестиции в ремонт оборудования. Это, конечно, более долгосрочные вложения. Но все равно мы не планируем масштабных инвестиций в эти компании, - подчеркнул зампред ВТБ.

Просроченная же задолженность по портфелю Банка Москвы в 165 млрд рублей - это, по мнению Пучкова, те деньги, которые были выведены из банка. Мы хотим выяснить, куда эти деньги ушли. Они же не могли просто исчезнуть. Они где-то спрятаны. Наша задача сейчас - их найти, - заключил он.

В свою очередь экс-президент Банка Москвы Андрей Бородин, интервью с которым опубликовано в том же номере издания Коммерсант. Деньги, заявил: Мы не выдавали кредитов, которые не подразумевают возврата средств банку.

При нас проблемных кредитов не было. Резервы банк создавал в соответствии со всеми требованиями и нормативами ЦБ, - утверждает экс-банкир.

Если ВТБ захватил банк, пусть теперь и отвечает за то, что там происходит, - заключил Бородин.

Подробно об этом на banki.ru »

Какие активы группа ВТБ получила от Банка Москвы, зампред правления банка ВТБ Андрей Пучков рассказал корреспонденту Денег Юлии Погореловой.

- Какой объем просроченной задолженности перешел к вам от Банка Москвы?

- Можно сказать, что под вывеской Банка Москвы существовало как бы два отдельных банка. Один банк условно розничный, а второй - Департамент инвестиционных активов. Этот департамент в основном либо занимался кредитованием собственных проектов топ-менеджмента Банка Москвы, либо выдавал кредиты по каким-то нестандартным схемам. Например, компаниям, которые имели признаки однодневок, или офшорам. Когда банк ВТБ получил возможность сменить менеджмент банка, общий объем кредитов, которые выдал Департамент инвестиционных активов, составлял 366 млрд руб. Нам удалось сократить этот портфель до 272,5 млрд руб. Часть из них (на сумму около 165 млрд руб.) формально уже является просроченной, остальные - еще нет. Но мы понимаем, что судьба их будет такая же, если не произойдет чуда. А чудес в этой жизни не бывает. Просто формально по договорам сроки еще не наступили, поэтому мы их не считаем просроченной задолженностью.

- Что представляет собой эта задолженность?

- Порядка 150 млрд руб. от общего портфеля - это кредиты офшорам, которые не ведут операционной деятельности, или компаниям, зарегистрированным в России на физлиц, которые не являются бизнесменами. Все эти кредиты ничем не обеспечены. И мы понимаем, что уровень возвратности по этим 150 млрд руб. будет предельно низкий. Мы, безусловно, работаем, чтобы обеспечить возврат этих средств. Но и мы, и государственные органы, которые принимали участие в разработке планов финансового оздоровления Банка Москвы, отдаем себе отчет, что эта задолженность является очень сложной к взысканию.

Эти кредиты выдавались бывшими топ-менеджерами Банка Москвы с нарушением банковского законодательства, поэтому работа по их возврату часто идет совместно с правоохранительными органами. Сейчас по ряду фактов уже ведется следствие, которое покажет, куда в итоге пошли эти средства. До сих пор никаких внятных объяснений, куда компании-заемщики направляли полученные кредиты, мы не получили.

Остальная часть портфеля приходится в основном на кредиты производственным холдингам, которые были созданы, как мы понимаем, бывшими топ-менеджерами Банка Москвы. Среди них - винно-водочные активы Объединенной компании, девелоперские активы, а также группа Инвестлеспром. Эти кредиты выданы компаниям, которые сейчас так или иначе осуществляют операционную деятельность. Другое дело, что у каждой из них свои проблемы. Если деньги выдавались на операционные нужды компании, уровень возврата будет достаточно высокий. Однако в ряде случаев кредиты выдавались не для того, чтобы проводить инвестиции в основные средства, а в целях их дальнейшего вывода в интересах третьих лиц и структур. Когда мы видим такую ситуацию, мы обращаемся в правоохранительные органы.

- Как вы будете выстраивать работу с этими активами?

- Менеджмент этих компаний далеко не всегда был эффективным. Сейчас мы проводим оценку технологического оборудования и производственных процессов, чтобы посмотреть, как их можно оптимизировать. Сложность в том, что ни одна из этих компаний-заемщиков до недавнего времени формально Банку Москвы не принадлежала. Сейчас мы пытаемся вернуть это имущество. Первым успехом стало получение Банком Москвы контроля над Объединенной компанией и другими алкогольными активами, которые принято называть алкогольным холдингом Бородина. Далее мы будем проводить реструктуризацию задолженности и при необходимости докапитализировать эти предприятия, и, может быть, нам придется частично снять с них долговую нагрузку.

По другим активам ситуация складывается сложнее. Их акционерный капитал не находится под контролем Банка Москвы. В некоторых случаях мы поменяли неэффективный топ-менеджмент на новых руководителей и сейчас активно ведем работу для получения полного контроля над этими предприятиями. Например, такая работа ведется с Инвестлеспромом. С акциями этой компании совершались манипуляции с нарушением уголовного законодательства. Сейчас часть пакета акций Инвестлеспрома арестована. Идет работа в тесном взаимодействии с правоохранительными органами.

Таким образом, по каждому из проблемных активов Долговым центром разрабатывается своя стратегия. Но общий принцип един: группа ВТБ не заинтересована становиться стратегическим инвестором этих компаний. Наша задача - в среднесрочной перспективе найти отраслевых инвесторов и продать эти предприятия с максимальным финансовым результатом. К сожалению, неэффективное управление привело к тому, что большинство этих активов находится в таком состоянии, в котором они даже не могут быть предложены рынку. Нам предстоит исправить эту ситуацию, провести реструктуризацию их бизнеса и производственных процессов, и только после этого выходить с предложениями к инвесторам.

- Какие области кредитовал Банк Москвы?

- Специализации нет никакой. Бывший менеджмент Банка Москвы кредитовал предприятия в совершенно разных отраслях российского народного хозяйства - это инвестиции в лес, производство алкоголя, девелопмент, сельское хозяйство, мусоропереработку.

- Чем вы это объясняете?

- Понять стратегию инвестирования очень сложно. Особенно с учетом того, что экономическая эффективность этих инвестиций представляется как минимум сомнительной. Ни один из этих активов не находится в полноценном работоспособном состоянии, хотя инвестиции иногда были сделаны в 2005-2006 годах - по идее срок вполне достаточный, чтобы привести компанию в нормальное состояние.

- Какие активы наиболее проблемные?

- Например, Инвестлеспром, второй по величине в стране вертикально интегрированный лесопромышленный комплекс. Благодаря деятельности его бывшего менеджмента и акционеров ситуация дошла до того, что Сегежский ЦБК, ключевое предприятие этого холдинга, приостановил свою работу. Мы поменяли руководство в Инвестлеспроме, предоставили необходимые денежные средства и запустили производство на комбинате.

- Сколько денег вы готовы вкладывать в развитие подобных активов?

- Мы заинтересованы, чтобы активы развивались за счет своих возможностей без привлечения дополнительного заемного финансирования, так как долг у предприятий и так большой. Мы предоставляем дополнительные средства в минимальном объеме, необходимом для запуска производства. Мы готовы предоставить финансирование только тем предприятиям, которые будут в состоянии этот долг обслуживать и вернуть. Ситуация в каждом случае решается очень индивидуально. Например, в случае с алкогольными предприятиями мы предоставили краткосрочные оборотные средства. В других случаях нам приходится делать инвестиции в ремонт оборудования. Это, конечно, более долгосрочные вложения. Но все равно мы не планируем масштабных инвестиций в эти компании.

- Портфель просроченной задолженности довольно сложный. Сколько вы планируете вернуть? Готовы ли вы списывать долги?

- Когда заемщик берет кредит в банке, даже не открывая в нем счет, а сразу просит перевести деньги в кипрский банк, это уже свидетельствует о том, что задача возврата средств перед заемщиком не стоит. К сожалению, такие истории в практике Банка Москвы были. Получается, что 165 млрд руб., которые сейчас считаются просроченной задолженностью, были выведены из банка. Мы хотим выяснить, куда эти деньги ушли. Они же не могли просто исчезнуть. Они где-то спрятаны. Наша задача сейчас - их найти.

По производственным кредитам уровень возврата будет зависеть от того, насколько успешными будут усилия по реанимации предприятий. Сейчас предположить размер возврата довольно сложно, мы только в самом начале пути. В ближайшие несколько месяцев мы будем проводить работу по построению финансовой модели каждого актива, определять бюджеты компаний на ближайшие годы. Только тогда возможно спланировать, по какой стоимости можно будет продать эти активы и, соответственно, какой объем задолженности можно будет погасить. Сейчас я не могу сказать, будет это 10 млрд или 100 млрд руб. Тем не менее ситуация редко бывает совсем безнадежной. Мы стараемся довести дело с каждым кредитом до логического завершения: найти все средства, которые были похищены, и обеспечить их возврат. Мы готовы к тому, что эта работа будет длительной.

- Какова ситуация с проблемной задолженностью в других банках группы - ВТБ, Транскредитбанк?

- В первую очередь Долговой центр ориентируется на работу с проблемными долгами банка ВТБ. И здесь мы за три года добились весьма неплохих результатов. Благодаря нашим усилиям мы вернули более 60 млрд руб. живыми деньгами. Получается, что идея создания самостоятельной компании по работе с проблемной задолженностью себя оправдала.

Сейчас у нас по банку ВТБ непосредственно в работе порядка 60 млрд руб. В прошлом году более 25 млрд руб. было погашено из того портфеля, который был передан банком ВТБ в работу Долговому центру. По другим компаниям банка, входящим в группу ВТБ, ведется работа, но я пока не готов озвучить точные цифры. Могу только сказать, что портфель задолженности активно сокращается, эта динамика очевидна, принципы работы Долгового центра в группе едины - и для Банка Москвы, и для ВТБ.

- С какими долгами ВТБ работает Долговой центр?

- Это обычные кредиты, которые оказались просроченными из-за того, что заемщики не смогли выполнить свои обязательства перед банком. Или не захотели. В значительной степени это последствия кризисных явлений в российской экономике 2008-го - начала 2009 года.

- Что сейчас происходит с просроченной задолженностью?

- В основном просроченные долги ВТБ были получены во время кризиса. Хотя ситуация с Банком Москвы с кризисом не связана. Согласно отчетности по МСФО, по итогам девяти месяцев 2011 года доля неработающих кредитов составляла 5,9% от кредитного портфеля. Это еще не докризисный уровень, но совсем не критичный. В целом качество портфеля улучшилось.

- По каким схемам вы работаете с проблемными активами?

- Мы не переписываем долги с баланса банка на баланс Долгового центра. Долговой центр выступает агентом соответствующей кредитной организации по регулированию задолженности. Банк предоставляет нам все права действовать от его имени применительно к конкретному заемщику в рамках судебных и несудебных процедур.

- Не планируете ли вы менять схему и переводить активы на свой баланс, учитывая, что ЦБ обязал банки увеличивать резервы под непрофильные активы?

- ЦБ в первую очередь говорит о кредитных организациях, которые массово забирали у клиентов за долги неликвидные активы. Мы в период кризиса практически ничего не брали у клиента в отступной. Мы изымали только те активы, которые могли быстро реализовать. Таким образом, общий объем активов, принятых в отступной и до сих пор сохранившихся на балансе банка, составляет максимум сотню миллионов рублей. Они некритичны для баланса.

- Как изменились принципы работы с проблемной задолженностью со времени создания Долгового центра в 2007 году?

- Наша цель - убедить клиента заплатить. Принципы нашей работы достаточно универсальны. По каждому случаю мы выясняем причины просрочки, потенциальные возможности клиента вернуть кредит. Если оказывается, что проблемы возникли в результате неправомерных действий клиента, денежные средства заемщика были выведены или были другие манипуляции, мы обращаемся в правоохранительные органы. В обычной ситуации, если проблемы компании носят временный характер, мы даем заемщику возможность перегруппироваться, перестроить бизнес и исполнить свои обязательства перед банком. Если с клиентом не получается выйти на связь, мы прибегаем к помощи юристов, обращаемся в суды, требуем банкротства заемщика.

- Как происходит реализация актива?

- Продажа активов может происходить несколькими способами. Самый простой - когда мы просто помогаем заемщику найти покупателя, структурировать сделку по продаже так, чтобы денежные средства пошли нам в счет погашения кредита. Если заемщик не дает согласия на продажу, то сделка осуществляется либо в рамках исполнительного производства, либо в рамках законодательства о банкротстве.

- Сталкиваетесь ли вы с тем, что доход от продажи не может покрыть сумму долга? В каких отраслях бывают такие случаи?

- Все активы предлагаются по рыночной стоимости. Мы стараемся сделать продажу максимально публичной. Иногда возникают проблемы с промышленными предприятиями, фонды которых сильно изношены. Они продаются по той цене, по которой рынок готов их приобрести. Но в целом большинство отраслей экономики восстановилось после кризиса. Так что проблемы есть в компаниях, а не в отраслях. При неэффективном управлении можно развалить даже самое перспективное предприятие. Что касается недвижимости, то мы действительно сейчас имеем достаточно большое присутствие в девелопменте, но планируем его в среднесрочной перспективе сокращать. Строительный рынок достаточно быстро восстанавливается в Москве и Санкт-Петербурге, в регионах - медленнее. Проекты, которые финансирует ВТБ, сосредоточены в двух столицах.

Подробно об этом на banki.ru »

Подробно об этом на finmarket.ru »

Активы банковской системы Армении за I квартал 2012 года сократились на 2,1% до 1,674 трлн драмов (4,255 млрд долларов; 1 доллар - 393,41 драма). Как сообщили ИА REGNUM в пресс-службе Центробанка республики, валовая прибыль действующих в Армении банков за первые три месяца текущего года составила 85,1 млрд драмов, валовые расходы - 75,4 млрд. Доходы до налогообложения равнялись 9,6 млрд драмов, чистые доходы и нераспределенная прибыль - 7,7 млрд.

Подробно об этом на banki.ru »

Подробно об этом на finmarket.ru »

Подробно об этом на finmarket.ru »

Подробно об этом на finmarket.ru »

Крупнейший госбанк РФ Сбербанк ждет ясности в сроках приватизации 7,6 процента от нового правительства в надежде, что рынок успокоится, а пока интересуется покупкой турецкого Denizbank, сказал глава банка Герман Греф журналистам.

Мне кажется, что да, эта ясность должна быть внесена. Должна быть золотая середина. Понятно, что Сбербанк продавать на таких уровнях как сейчас очень жалко, с нашими бизнес- показателями, - сказал он, ожидая, что новое правительство даст ответ на ключевой вопрос приватизации - структурная (она) или фискальная.

Если приватизация структурная, то нужно более смело выходить на рынок, - сказал Греф во время поездки в США, где встречался с топ-менеджерами крупных американских корпораций, включая Boeing, Oracle, Cisco.

Как только ситуация на рынке будет чуть-чуть более стабильной, вполне можем совершить сделку... Я думаю, пока мы не видим больших проблем с потенциальными желающими нас купить, - добавил он.

Приватизация акций Сбербанка из 57,6-процентной доли Центрального банка РФ должна была состояться еще осенью прошлого года, но была отложена из-за падения фондовых рынков на фоне проблем в еврозоне. В апреле этого года госбанк вновь готовился выйти с продажей госпакета, но сделка опять перенеслась из-за волатильности на рынке и отсутствия отмашки на правительственном уровне.

Первый зампред Центробанка Алексей Улюкаев и Греф называли приемлемым для приватизации госбанка уровень цены продажи акций не ниже 100 рублей, но акции Сбербанка надолго не задерживались на этой отметке.

Накануне по рынку прокатились масштабные распродажи, которые привели фондовые индексы к минимальным отметкам с октября 2011 года. Во многих акциях брокерам пришлось принудительно закрывать длинные позиции клиентов, что наиболее ярко проявилось в Сбербанке, котировки которого в течение одного дня падали на 9 процентов относительно предыдущего закрытия.

В пятницу госбанк потерял 2,3 процента, опустившись ниже 80 рублей за акцию.

Греф сказал, что спокойно относится к падению котировок, считая, что в силу глобальных показателей бизнеса банк будет первым, кто начнет восстановление.

Там было пару крупных инвесторов, один из них очень крупный, которые попали под маржин- колл. Поэтому у нас было два дня очень быстрого падения, когда быстро ликвидировались позиции. Второе, когда начинается волатильность, на нас самые большие лимиты, и, к сожалению, мы наблюдали большой отток. С таким объемом торгов (на акции Сбербанка приходится около 50 процентов российского рынка), который по нам есть, мы страдаем, - объяснил он причину падения цены акций госбанка.

Греф подтвердил интерес Сбербанка к турецкой дочке бельгийской группы Dexia - Denizbank, которая выставлена на продажу.

Мы заявили о своем интересе... мы смотрим только на турецкий рынок. Другие активы нас не интересуют, тем более в РФ... У нас осталось две цели, это Турция и Польша. Турция значительно более значимая цель. В ближайшие годы нам важно отстроить эти активы, - сказал он, отмечая, что активы Dexia в Австрии и России Сбербанку не интересны.

Глеб БРЯНСКИЙ, Оксана КОБЗЕВА

Подробно об этом на banki.ru »

Правительство Китая проведет масштабную финансовую реформу, целью которой будет появление в стране крупных инвестиционных банков. Власти КНР рассчитывают, что новые китайские финансовые организации будут конкурировать с такими мировыми гигантами, как Goldman Sachs и Morgan Stanley. Об этом сообщает Reuters со ссылкой на правительственные документы.

В рамках реформы китайские регуляторы планируют разрешить брокерам проводить финансовые операции, связанные с оборотом производных ценных бумаг (деривативов), фьючерсов, опционов, частным банкингом и управлением активами. В настоящее время китайские брокеры могут торговать только акциями, облигациями и иностранной валютой.

Из-за этого брокеры КНР в сотни раз уступают по масштабам своей деятельности иностранным компаниям. По итогам прошлого года суммарные активы китайских фирм, оказывающих брокерские услуги, составили 261 млрд долларов. Китайские власти рассчитывают, что в результате реформы этот показатель удастся увеличить в десятки раз.

Для сравнения - активы американского финансового конгломерата Goldman Sachs, который является одним из мировых лидеров по торговле деривативами и по брокерским услугам, составляют 960 млрд долларов. Активы банка Morgan Stanley, работающего в тех же сферах, равны 807 млрд.

В последнее время китайское правительство анонсировало несколько реформ финансовой системы страны. Так, в начале апреля премьер-министр КНР Вэнь Цзябао призвал разрушить в стране монополию местных банков. По его словам, госбанки, контролирующие большую часть китайского рынка, зарабатывают деньги слишком легко. Он предложил привлечь в отрасль частных инвесторов.

Кроме того, в КНР продолжается валютная реформа, целью которой является либерализация курса юаня. Европа и США неоднократно обвиняли Китай, что он занижает курс национальной валюты. С 2010 года власти страны постепенно делают торги юанем более свободными. В результате этого китайская валюта растет в цене и регулярно устанавливает исторические рекорды. Подробно об этом на banki.ru »

Президент России Владимир Путин поручил правительству Дмитрия Медведева утвердить программу продажи в 2013-2015 годах пакетов акций компаний ТЭК, находящихся в собственности госкомпании ОАО "Роснефтегаз", владеющей 75,16% акций крупнейшей российской... Подробно об этом на nr2.ru »